行動基準

ACAMS の各会員は、次のことを約束します。

 

  • マネー・ローンダリング防止対策スペシャリストという職業の公正性を維持および強化するように努めます。
  • 最高水準のビジネスおよびビジネス倫理を維持し、発揮します。
  • 他の会員、ACAMS スタッフ、その他の人々に敬意を持って接します。
  • ACAMS の細則、会員基準、ポリシー、その他の規則の全てを遵守します。
  • マネー・ローンダリング防止対策という専門職に適用される全ての法律および規制を遵守します。

 

ACAMS 会員は、「会員の行動の検証手順」に従って、当該会員の行動が以下の1つ以上を含むと判断された場合、懲戒処分の対象となるものとします。

 

  1. 重罪判決を受けた場合。(重罪判決の問題に関する詳細な議論については、「会員の行動の検証手順」を参照してください)。
  2. マネー・ローンダリング防止の専門家または ACAMS の文脈において、1 人以上の個人または団体について、虚偽または誤解を招くような口頭または書面による陳述を繰り返した、または意図的にそれを行い、かかる声明が上記個人または団体の専門的またはビジネス上の評判に損害を与えた場合。
  3. ACAMS または一般の人々に対して、ACAMS の会員資格または資格情報を意図的に虚偽表示した場合。
  4. 虚偽または誤解を招く情報をACAMSに繰り返しまたは意図的に提供した場合。
  5. ACAMS の名称、ロゴ、その他の商標またはサービスマーク、著作権で保護された情報、または会員名簿を含むがこれらに限定されない ACAMS の知的財産を無断使用した場合。
  6. 他の ACAMS 会員による会員基準違反の報告を、合理的かつ誠実な根拠を持たずに行うことを含むが、これらに限定されず、脅迫やその他の手段を用いて、ACAMS 会員またはスタッフに対して、繰り返し脅迫または嫌がらせを行った場合。
  7. 行動基準を遵守しなかった場合。

 

本会員基準は、ACAMS の現会員および将来の会員に適用されるものとします。

 

 

ACAMS 会員の行動の検証手順

 

会員は、常に ACAMS 会員基準(以下「基準」といいます)を遵守しなければなりません。ACAMS 会員が基準に実質的に準拠していないという申し立ては、これらの ACAMS 会員の行動の検証手順(以下「手順」といいます)に従って処理されるものとします。手順は、ACAMS の現在の会員と将来の会員の両方に適用されるものとします。ここでの「会員」への言及は、必要に応じて「会員候補者」を含むと解釈されるものとします。

 

 

I. 会員審査委員会

 

ACAMS 理事会は、理事会員ではない 5 人の個別の ACAMS 会員で構成される会員審査委員会(以下「委員会」といいます)を設立するものとします。ACAMS 理事会は、1 名の委員を議長として任命するものとします。申し立てられた違法行為に個人的または事業上関与している、または管理される苦情に利益相反がある委員会員は、かかる苦情の管理に参加することはできません。かかる場合、ACAMS の理事会は、当該目的のために代替委員会員を任命するものとします。

 

 

II. 手順の策定および管理

 

A. 委員会の議長は、手順が一貫して客観的に実施され、遵守されることを保証することに特に責任があります。

 

B. 委員会によるすべての行動は、次に記載されている手順の規定に従い、秘密保持されなければなりません。

 

C. ACAMS は、すべての会員と将来の会員に手順を公開して利用できるようにします。

 

 

III. 苦情

 

A. すべての苦情は書面で申し立てる必要があり、苦情を申し立てている個人は身元が特定されなければなりません。さらに、議長またはすべての委員会員は、状況に応じて自己調査を開始することができます。

 

B. 各苦情を受けた後、議長は10営業日以内に予備審査を行うものとします。審査の結果、議長は、議長独自の裁量により、苦情を次のように結論付けることができます。(1) 表面的には信頼できない情報、または不十分な情報が含まれている、または (2) 明らかに軽薄な情報または些末な情報が含まれている。かかる場合、議長は、基準に対する重大違反があったかどうかを決定するため委員会への提起を正当化しうる苦情ではないと判断することができます。その場合、その苦情は議長が処理し、その提出者への通知は議長が書面で行うものとします。議長による苦情に対するかかる予備的な処分はすべて、直ちに委員会の全委員に書面で報告し、その写しを理事会議長に提出しなければなりません。

 

C. 苦情が予備的な根拠に基づいて議長によって提起可能な苦情であるとみなされた場合、委員長は、その行為に問題があるとされた委員に、調査が開始されていることを通知し、調査の根拠を要約した書面による通知が内容証明郵便(受取証明が求められるもの)で提供されることを確認するものとします。議長はまた、苦情を提出した個人に、苦情が委員会によって審査されていることを書面で通知するものとします。

 

D. 重罪判決に対する特別な手続き: 委員会が、会員または会員候補者が過去 3 年以内に重罪で有罪判決を受けたことを断定的に証明する証拠(すなわち、政府の公式文書または影響を受ける個人の是認)を受け取った場合、その会員または会員候補者は、(会員の場合)除名されるか、(申請者の場合)会員資格を拒否されるものとします。

 

  1. 委員会が、会員になる前、または会員になるために申請する前に、会員または会員候補者が 3 年以上前に重罪で有罪判決を受けていることを断定的に証明する証拠(すなわち、政府の公式文書または影響を受ける個人の是認)を受け取った場合、委員会は、会員または会員候補者に、犯罪の性質、および人格の回復を実証する可能性のある会員または会員候補者が取ったすべてのその後の行為を詳細に記述するよう要求するものとします。委員会は、会員または会員候補者が会員であり続けるべきか否か、あるいは会員になるべきか否かを決定する前に、関連するすべての要素を検討するものとします。かかる要因には、有罪判決から経過した期間、犯罪の性質、およびマネー・ローンダリング防止対策スペシャリストとしての行動との関係、およびその他の関連する要因が含まれるものとします。
  2. 委員会が、個人が会員のままであるべきではない、または会員になるべきではないと決定した場合、影響を受ける個人は、手順に従って決定に異議を申し立てる権利を有するものとします。
  3. 会員または会員候補者が除名された場合、または会員資格を拒否された場合、当該会員または会員候補者は、3 年間は、手続きの第 V 項に基づき委員会が別段の決定をした場合を除いて、ACAMS の会員資格を再申請することができないものとします。

 

 

IV. 苦情の検証

 

A. 議長が提起可能な苦情であると考える基準違反の申し立てを含む各苦情について、議長は、その提出者によって提供された情報を解明、展開、または裏付けを行うために必要な範囲で、具体的な事実または状況に関する調査(以下「調査」)を承認するものとします。

 

B. 苦情を提出した個人と告発の対象となった会員の両方が、苦情に関する追加情報について委員会から連絡を受けるものとします。委員会は最初に、これらの手続きに基づいて苦情を審査することが適切かどうか、または問題が法行政に従事する別機関に照会されるべきかどうかを決定するものとします。委員会は、委員会への苦情の照会から 30 日以内に告発すべきかどうかを決定するものとします。

 

C. 委員会が正式な告発を勧告した場合、委員会の議長は、告発を受ける会員にその旨を通知し、告発文の写しと委員会の報告書を当該会員に送付するものとするします。議長は、委員会の聴聞会(以下「聴聞会」といいます)が当該会員の要請に応じて開催することができる旨、または当該会員が委員会の報告に書面で回答することを選択することができる旨を会員に通知するものとします。会員が聴聞会を要請した場合、聴聞会は当該会員への通知から 60 日以内に開催されるものとします。また、当該会員は聴聞会で提示される証拠を審査する権利を有し、弁護士が代理をすることができる旨を通知されるものとします。当該会員には、手順書の写しが送付されます。

 

D. 委員会におけるすべての調査および審議は、法律によって強制された場合、または、申し立てられた違法行為の審査および調査に不可欠な当事者に関連情報を開示することを委員会が許可する場合を除き、可能な限り極秘に実施されます。委員会におけるすべての調査および審議は、いかなる種類の先入観もなく、客観的に行われるものとします。調査は、関連する、または関連する可能性のある苦情のあらゆる側面に対して行われる場合があります。

 

E. 聴聞会は、当該会員が直接出頭する機会を要求しない場合、直接、または電話会議またはビデオ会議によって開催することができます。議長は、必要に応じて、ACAMS の顧問弁護士の助言を得て、聴聞会の議長を務め、証拠およびその他の手続き上の裁定を行うものとします。告発された会員の出席のもとで聴聞会が開催される場合、議長は、ACAMS の顧問弁護士の助言および承認に従って、その裁量で証拠法則を決定するものとします。上記に関わらず、議長は、法的手続きで通常採用される証拠の技術的法則に拘束されることなく、適切かつ妥当であるとみなされる証拠を受け入れることができます。書面による陳述は証拠として受け入れられます。証人が出頭する場合、証人は尋問の対象となるものとします。当該会員は、その独自の裁量により、いつでも顧問弁護士を同行させ、代理人を務めさせることができます。各当事者は、自己の費用を負担するものとします。

 

 

V. 違反の判定および制裁措置の実施

 

A. 聴聞会終了から 30 日以内に、委員会は、証拠の優越に基づいて、基準違反があったかどうかを多数決により決定するものとします。委員会が違反があったと判断した場合、適切な制裁措置の実施を勧告するものとします。勧告された制裁を伴う決定書(以下「決定書」といいます)は、委員長の監督の下で、委員会の調査および審議の記録(以下「記録」といいます)とともに作成され、その写しが影響を受ける会員に送付されるものとします。委員会が違反が発生していないと判断した場合、当該苦情は影響を受ける会員および苦情を提出した個人に書面で通知され、却下されるものとします。要約報告書も理事会に書面で提出されるものとします。

 

B. 委員会は、委員会が基準に重大な違反を犯したと判断した会員に対して、以下の制裁措置のうち 1 つ以上を課すことができます。適用される制裁措置は、影響を受ける会員の行動の改善、ならびに他の会員による同様の行為または類似の行為の抑止に焦点を当て、違反の性質および重大性に合理的に関連していなければなりません。制裁措置には以下が含まれます。

 

  1. 会員に対する書面による譴責または問責(必要に応じて、任意の試用期間と組み合わせます)
  2. 指定期間(必要に応じて任意の試用期間と組み合わせます)における 1 つ以上の ACAMS 委員会または同様の機関の会員資格の一時停止
  3. 1 つ以上の ACAMS 委員会または同様の組織の会員資格からの永久的な除名
  4. 指定期間(必要に応じて任意の試用期間と組み合わせます)における ACAMS の会員資格の一時停止、 および/または
  5. ACAMS の会員資格からの永久除名。

 

C. 委員会は、基準に違反した会員に対して、当該行為が終了し、再発しないことを保証する書面を提出する機会を提供すべきであると決定することができます。

 

D. 委員会による記録の調査および審議はすべて、法律によって強制された場合に委員会が関連情報を開示することを許可される場合を除き、可能な限り厳重に秘密裏に実施されるものとします。委員会による記録の審査および審議のすべては、いかなる種類の先入観もなく、客観的に実施されるものとします。

 

 

VI. 不服申し立て

 

A. 基準違反が発生したと判断され、委員会によって制裁が課せられた場合、影響を受ける当該会員は、書面による決定通知を受けた日から 30 日以内に、書面での委員会の決定に対する審査請求(以下「不服申し立て」といいます)をすることができます。不服申し立てが行われるまでは、制裁の執行は停止されるものとします。理事会は、決定および記録に基づいて委員会の勧告を検証するものとします。委員会員は、本不服申し立てに参加することはできません。さらに、申し立てられた不正行為に個人的または事業上関与している理事会員、または審査される問題に対し利益相反がある理事会員は、本不服申し立てに参加することはできません。

 

B. 告発された会員は、理事会が決定を下す前に書面による声明を理事会に提出することができますが、それ以外の方法により、理事会の審議の前に出頭したり、理事会の審議に参加したりすることはできません。決定および記録によって代表される、委員会による決定時点までの事実および条件のみが、理事会によって審査を行う際に考慮されます。

 

C. 理事会は、影響を受ける会員による書面での決定に対する再審査請求を受け取ってから 30 日以内に、不服申し立てに関する決定を下すものとします。理事会は、違反の決定または科される制裁勧告のいずれかに関する委員会の決定を承認、拒否、または変更することができます。違反が発生したこと、ならびに決定と制裁措置の実施が適切であることに理事会が多数決により同意した場合、理事会は、影響を受ける会員に書面でその旨を通知するとともに、苦情を提出した個人にもその旨を通知するものとします。ただし、提出者が事前に書面で同意し、かかる情報のいかなる部分も理事会によって公表されず機密とすることに同意した場合とします。理事会が過半数の投票により違反が発生したことに同意するものの、科される制裁が不適切とする場合、理事会は適切とみなす代替となる制裁措置を決定することができます。理事会が違反が発生していないと判断した場合、苦情を提出した個人と同様に、影響を受ける会員にその旨を通知するものとします。

 

D. 各当事者は、本不服申し立てに関連する費用および費用を自己負担するものとします。

 

E. 委員会は、すべての不服申し立ての結果について通知を受けるものとします。

 

F. 不服申し立て後は、上訴または再審査の権利はないものとします。

 

 

VII. 辞退

 

苦情の対象である会員が、手続きに基づく苦情の係属中のいつでも、ACAMS の会員資格を自発的に(書面で)辞退した場合、当該苦情は、権利を毀損することなく、またそれ以上の措置を講じることなく却下されるものとします。記録全体を封印し、当該会員は、辞任の発効日から 3 年間、ACAMS への入会を申請することはできないものとします。ただし、理事会は、会員の辞任の事実および日付、ならびに辞任時に係属中だった苦情の事実とその一般的性質を、法行政に従事する 1 つ以上の政府機関に(かかる政府機関の要請に応じて、またはその他の方法のいずれかにより)通知することを ACAMS の代表者に許可することができます。同様に、かかる辞任の場合には、苦情を提出した個人または団体は、辞任の事実および日付、ならびにその結果として苦情が却下されたことを書面で通知するものとします。