9:55 AM – 10:00 AM

Apertura del Salón Virtual

10:00 AM – 10:05 AM

Bienvenida

Martha Cerquera, Encargada de Cuentas para Latinoamérica, ACAMS

10:05 AM – 10:35 AM

Presentación Especial

Moderador:

Angel J. Zamora-Alvarez, VP & PR AML Head, Financial Crimes Compliance, Banco Popular

Orador:

Juan Cruz Ponce, Secretario Ejecutivo Adjunto, GAFILAT 

10:35 AM – 10:40 AM

10:40 AM – 11:35 AM

Cumplimiento Normativo en el 2022: ¿En qué situación nos encontramos?

• Profundice acerca de los desarrollos regulatorios más recientes relacionados con la AMLA 2020, la Ley de Transparencia Corporativa, las Prioridades Nacionales de los EEUU, y otras reglamentaciones propuestas, y los aspectos que deberían considerar ahora los oficiales de cumplimiento y la Junta Directiva
• Evalúe el impacto potencial del cambio de régimen regulatorio en sus relaciones de corresponsalía bancaria
• Analice los resultados de órdenes de consentimiento recientemente emitidas para identificar oportunidades dentro de su institución financiera de modo de mejorar su cultura de cumplimiento e identificar brechas en su programa ADF

Moderadora:

Marilú Jiménez, CAMS, Presidente, Financial Intelligence Network & Compliance Advisors (FINCAdvisors) 

Oradoras:

Viviana Muñoz -Fernandez, CAMS, Senior Advisor, Enforcement and Compliance, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Natalia Zequeira, Comisionada de Instituciones Financieras, Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico 

11:35 AM – 12:05 PM

Receso

12:05 PM – 1:00 PM

Gestionando Riesgos de Bancarizar Clientes que Operan con Criptomonedas y Comercializan Cannabis

• Identifique los pasos a considerar al evaluar su programa ADF y de sanciones, y realice una evaluación de riesgos para identificar las amenazas, los riesgos y las vulnerabilidades vinculadas a estas relaciones complejas y de alto riesgo
• Establezca un programa eficaz de gestión de riesgos, que incluya la evaluación de riesgos, el apetito de riesgo, la tolerancia al riesgo y los controles a implementar para abordar las amenazas y vulnerabilidades vinculadas a bancarizar estas entidades altamente riesgosas
• Analice las preocupaciones desde el punto de vista normativo, los riesgos de cumplimiento y los riesgos relacionados con sanciones vinculados a los clientes que operan con criptomonedas y comercializan cannabis

Moderador/Orador:

Gilberto Figueroa, CAMS, Presidente, GF Compliance & Regulatory Consulting

Oradores:

Carlos Orel, Director de Riesgo Anti-Lavado de Dinero, Defensa Regulatoria, Productos y Monitoreo, Oficina Anti-Lavado de Dinero-US, TD Bank

Alfredo Reyes Kraft, Profesor de Derecho Informático, Universidad Panamericana de México

1:00 PM – 1:30 PM

Receso

1:30 PM – 2:25 PM

Manteniéndose a la Vanguardia para Combatir Eficazmente los Delitos Cibernéticos

• Analice los diferentes tipos de delitos cibernéticos, incluidos el fraude y el ransomware, y comprenda cómo los bancos pueden identificar y mitigar proactivamente los riesgos de dichos actos criminales
• Incorpore el riesgo de Ransomware y otros riesgos de delitos cibernéticos en sus programas de cumplimiento ADF y de sanciones
• Comprenda los principios de la higiene cibernética y la manera en que se puede mantener una higiene cibernética efectiva ante un panorama de amenazas cibernéticas continuas

Moderador:

Marcos Czacki Halkin, Global Director Legal, Compliance & Government Affairs, Navistar

Oradores:

Paul Collot, Director de Ventas LATAM, Elliptic

Hector Ortiz, Oficial de Seguridad Informática, Banco de Occidente de Honduras  

Carlos L. Ramón, Gerente de Programa, Servicios Forenses y Cibernéticos, Investigaciones Criminales, Internal Revenue Services (IRS) 

2:25 PM – 2:30 PM

Receso

2:30 PM – 3:25 PM

Mejorando la Narrativa de los ROS para que sean Útiles para las Autoridades

• Entienda los elementos que deben formar parte de la narrativa de un ROS, los cuales deben centrarse en aportar datos de valor para las autoridades y al mismo tiempo cumplir con las expectativas regulatorias, para que el mismo sea de utilidad
• Genere un formato narrativo de ROS que incluya quién, qué, cuándo, dónde, por qué y cómo, y que al mismo tiempo garantice que el reporte permanezca claro, conciso y cronológico
• Analice las mejores prácticas para la toma de decisiones al momento de generar un ROS (o no), de modo de garantizar que se establezcan políticas, procedimientos y procesos efectivos, y que la justificación de la emisión (o no) de un reporte este alineada a las expectativas regulatorias

Moderador:

Marilú Jiménez, CAMS, Presidente, Financial Intelligence Network & Compliance Advisors (FINCAdvisors)

Oradores:

Martha Celedon, Gerente Adjunto, Cumplimiento para las Américas, Western Union 

Beatriz Muniz, Auditora, U.S. Attorney’s Office District of Puerto Rico

Carmen Pagan, Directora, Cumplimiento Corporativo, FirstBank Puerto Rico

Rose Torres, Directora de Cumplimiento, Winterbotham

3:25 PM – 3:55 PM

Espacio ACAMS

Moderadora: 
Martha Cerquera, Encargada de Cuentas para Latinoamérica, ACAMS

3:55 PM – 4:50 PM

Entendiendo los Mecanismos utilizados por el Crimen Organizado para Lavar Dinero a través del Comercio Internacional (TBML)

• Entienda los fundamentos del lavado de dinero a través del comercio internacional (TBML) y conozca los esquemas delictivos más recientemente utilizados por las organizaciones criminales trasnacionales para eludir la detección de los fondos ilícitos dentro del sistema financiero
• Conozca las señales de alerta vinculadas al TBML y analice tipologías que involucren el tráfico de narcóticos y de armas en Puerto Rico
• Integre los controles de TBML en su programa ALD/CFT y de sanciones para aumentar la efectividad en la identificación y reporte de este tipo de actividad delictiva

Moderador:

Gilberto Figueroa, CAMS, Presidente, GF Compliance & Regulatory Consulting

Oradores:

Antonio L. Crespo, Supervisor de Investigaciones Criminales, Comercio Internacional, Homeland Security Investigations (HSI)

Eric Madrid, Asesor Crimenes Financieros, IN ON Capital Panamá

Jorge Thibaut, Ingeniero Comercial y Especialista en Delitos Financieros

4:50 PM – 4:55 PM

Cierre del Evento

Mónica da Rosa, CAMS, Analista de Contenido para Latinoamérica, ACAMS