9:55 AM – 10:00 AM

Apertura del Salón Virtual

10:00 AM – 10:05 AM

Bienvenida

Sonia León, CAMS-Audit, Directora de Ventas – Américas, ACAMS 

10:05 AM – 10:35 AM

Presentación Especial

Stephen Muldrow, Fiscal Federal, Fiscalia General de los EEUU, Distrito de Puerto Rico, Departamento de Justicia de los EEUU, EEUU

10:35 AM – 10:40 AM

10:40 AM – 11:35 AM

La Nueva Normalidad y el Cumplimiento ALD en la Era Post-COVID 19

COVID-19 ha causado estragos en la vida de las personas a nivel mundial. Durante este panel discutiremos su impacto en la industria ALD, una profesión marcada por procesos y sistemas, y que no ha sido ajena a la inestabilidad e incertidumbre provocadas por este desastre. Nuestros expertos compartirán sus conocimientos y las mejores practicas sobre cómo los profesionales de cumplimiento ALD pueden continuar combatiendo a la delincuencia financiera frente al caos económico y la limitación de recursos causados por la pandemia. Y además discutirán, las principales tipologias de fraude y actividad sospechosa en la era de Covid.

Moderadora:  
Marilú Jiménez, CAMS, Presidente, Financial Intelligence Network & Compliance Advisors (FINCAdvisors) 

Oradores: 
Carmen Pagan, Directora de Cumplimiento Corporativo, FirstBank Puerto Rico

Carlos Orel, Director de Riesgo Anti-Lavado de Dinero, Defensa Regulatoria, Productos y Monitoreo, Oficina Anti-Lavado de Dinero-US, TD Bank 

Christopher Wall, Investigador de Seguridad, Giant Oak 

11:35 AM – 12:05 PM

Receso

12:05 PM – 1:00 PM

Maximizando la Efectividad de sus Procedimientos de Identificación del Beneficiario Final y Conozca a Su Cliente

• Defina los protocolos que serán utilizados para la aceptación de nuevos clientes, así como el cálculo y asignación de los riesgos inherentes de clientes existentes
• Implemente procedimientos de Debida Diligencia Reforzada a clientes con estructuras complejas tales como empresas offshore, sociedades en comandita o fundaciones de interés privado
• Adopte las mejores prácticas para identificar al beneficiario final en transacciones multi-jurisdiccionales
• Considere si puede sustituirse la visita al cliente de alto riesgo, por otros medios, para el manejo de la debida diligencia en tiempos de COVID y como debe documentarlo para fines regulatorios

Moderador:
Norberto Molina Perez, CAMS, Fundador y Presidente, NMP Consultant

Oradores:
Jhenny Andrade de Guzmán, CAMS, Directora Ejecutiva, ARASCO

Ada Diaz Ugarte, AML Advisory, Banco Popular de Puerto Rico and Popular Bank of North America

Maria Laura Rubino, Subgerente de Cumplimiento, CMR Falabella Argentina 
 

1:00 PM – 1:30 PM

Receso

1:30 PM – 2:25 PM

Actualizando sus Modelos de Cumplimiento para Mitigar los Riesgos y Desafios de la Tecnologia Financiera (Fintech)

• Identifique los riesgos de crímenes financieros propios del sector Fintech para asegurarse de utilizar efectivos modelos de verificación de nuevos clientes
• Capacite a todos los empleados dentro de su organización acerca de los riesgos asociados a Fintech para asegurarse que estén contemplados en su programa de monitoreo
• Analice nuevas tipologías de delitos y fraudes financieros que involucren el uso de innovación financiera, de modo de determinar los recursos necesarios para invertir en sistemas informáticos, capital humano y formación profesional

Moderadora/Oradora:
Paulina Islas, Directora Jurídica, Albo

Oradores:
Manuel Montenegro, Director de Cumplimiento Delitos Financieros, Grupo Financiero Santander México

Ferney Taborda, Especialista de Ciberseguridad, Grupo Bancolombia, Colombia

Gabriel Viera, Chief Compliance Officer, Zenus Bank

2:25 PM – 2:30 PM

Receso

2:30 PM – 3:25 PM

Tendencias y Mejores Prácticas para Proporcionar u Obtener Relaciones de Corresponsalía Bancaria

• Analice cuales son los elementos esenciales para obtener una cuenta de corresponsalía
• Identifique el apetito de riesgo del banco corresponsal para crear controles apropiados en el banco receptor
• Evalue casos de estudio donde la aplicacion de diferentes escenarios le permitiran la optimizacion de recursos y la capacitacion de su personal adecuada para preservar eficazmente sus relaciones de corresponsalia
• Institucionalice los sistemas CSC en los bancos corresponsales receptores para fortalecer la credibilidad por parte de los bancos corresponsales

Moderadora: 
Marilú Jiménez, CAMS, Presidente, Financial Intelligence Network & Compliance Advisors (FINCAdvisors) 

Oradores:
Eugenia Azcuaga, Directora Ejecutiva, Latam Cumplimiento ALD/CFT, JPMorgan

Guillermo Horta, Director Global ALD/CFT, Vicepresidente Senior de Banca Internacional, Scotiabank

Viviana Muñoz -Fernandez, CAMS, BSA/AML Senior Compliance and Enforcement Officer, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

3:25 PM – 3:55 PM

Espacio ACAMS

Moderadora: 
Martha Cerquera, Encargada de Cuentas para Latinoamérica, ACAMS

3:55 PM – 4:50 PM

Sanciones: Identificando Riesgos y Desarrollando Estrategias a Seguir

• Desarrolle e Implemente procedimientos para la clasificación de las entidades basada en el riesgo de violación de las sanciones establecidas, y procesos para mitigar el riesgo reputacional con los bancos corresponsales
• Adopte políticas y programas dinámicos que le permitan responder rápidamente a cambios en las tendencias internacionales en cuanto a la determinación de sanciones
• Capacite a su personal acerca de las maniobras de evasión de sanciones mas comúnmente utilizadas, tales como vehículos “oscuros” y las ventas de doble uso, para detectar y resolver las señales de alerta que indican el ocultamiento de transacciones prohibidas

Moderador:
Gabriel Romo, CAMS, Director de Cumplimiento para las Americas, Ria

Oradores:
Nelson Cardona, Managing Director, Sanctions and Anti-Bribery and Corruption Compliance, Citi

Milton Mendez, Experto ALD

4:50 PM – 4:55 PM

Cierre del Evento

Mónica da Rosa, CAMS, Analista de Contenido para Latinoamérica, ACAMS