Fin 2022, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a infligé une amende de EUR 1,5 million au Crédit agricole du Languedoc suite à un contrôle sur site ayant révélé de nombreux défauts dans son système de surveillance automatisée des transactions entre 2018 et mi-2020. Détail intéressant : le régulateur s’était appuyé pour ses analyses sur l’outil LUCIA qui est une plateforme de surveillance financière basée sur l’intelligence artificielle. La Commission des sanctions de l’ACPR a par la suite rejeté la qualification par la banque de l’utilisation sans préavis de LUCIA comme « excessive » et « disproportionnée ». Alors que la surveillance des transactions reste l’un des piliers de tout programme de lutte contre le crime financier, les attentes des régulateurs semblent évoluer. Ce webinaire a pour objectif d’examiner en détail ces attentes à l’heure actuelle, ainsi que les limites et les perspectives de la technologie.