今年 4 月 15 日，中国人民银行 2020 年反洗钱工作电视电话会议在北京召开。会议明确中国反洗钱工作的重要性，从维护国家经济金融安全、推进国家治理体系和治理能力现代化以及参与全球治理的高度，深刻认识反洗钱工作的重要意义，增强做好反洗钱工作的使命感和责任感，充分发挥反洗钱的重要作用。主旨包括：

一 是以中国《反洗钱法》修改为主线，全面完善反洗钱制度体系。

二 是在中国国务院金融委指导下，进一步加强反洗钱协调机制建设。

三 是坚持问题导向，全力推进国际反洗钱互评估后续整改工作。

四 是坚持风险为本，强化监管力度，进一步提高反洗钱监管有效性。

五 是充分发挥反洗钱调查和监测分析工作优势，积极打击洗钱及相关犯罪活动。

在此背景下，为帮助金融机构主动识别与梳理自身存在的缺陷和风险，从“风险为本”的角度与监管共同探讨并帮助金融机构搭建有效的三道防线协同作战的洗钱风险管理工作架构，ACAMS 公认反洗钱师协会将与主办方深圳市互联网金融协会，联合为大家准备反洗钱合规线上公益讲座。 为中国和国际反洗钱专业人士们搭建学习与沟通的平台。

深圳市互联网金融协会作为行业自律性组织，为了协助监管机构的反洗钱工作顺利推进，加强行业内的自我监督与互相学习，2020 年 9 月在深圳人行的支持下已组织开展了第一次反洗钱研讨会等活动。同时由中国人民银行深圳市中心支行联合指导，深圳市互联网金融协会负责执行“深圳市居民金融素养提升工程”也把反洗钱等金融法规的普及作为工程的重要工作之一。ACAMS 的反洗钱专家们也多次参与，为进一步做好中国金融业服务社会民生工作，从源头上回应老百姓对于金融知识和风险意识提升的需要，建立互联网金融防风险的长效机制。

探讨方向：

• 中国的反洗钱义务机构应当重点思考反洗钱法修订对金融机构带来的影响以及推动金融机构反洗钱工作的现实意义。

• 共同探索金融机构对建立反洗钱协调机制建设的基本诉求。

• 重新定位金融机构洗钱风险管理的目的，是为满足监管要求还是有效应对洗钱风险。

• 针对执法检查、合规检查、内部审计中发现的违规问题深挖根源，避免避重就轻的解决问题方式。

• 清醒认识科技在反洗钱工作中的“反作用”以及如何避免影响。