Marcos
Tinedo, CAMS
Marcos Tinedo es Licenciado en Contaduría Pública de la Universidad Católica Andrés Bello (UCAB, Caracas, Venezuela, 2000), y cuenta una Maestría en Finanzas del Instituto de Estudios Superiores de Administración (IESA, Caracas, Venezuela, 2003). En su haber se suman más de 21 años de experiencia en el sector financiero bancario multinacional, 6 de los cuales incluyen experiencia regulatoria, al ser el fundador de la práctica de supervisión de riesgos bancarios en Venezuela en el regulador bancario local llamado SUDEBAN (Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario), 7 años ocupando cargos de Vicepresidente-Jefe de Auditoría Interna y Oficial de Cumplimiento a nivel regional en Citigroup y HSBC, primero en Venezuela y luego en México, donde reside actualmente desde 2016 desempeñándose en los dos últimos años como Vicepresidente Senior-Jefe de Riesgo y Cumplimiento de Optal Limited UK (México Branch – Fintech corporativa), y recientemente como Director de Compliance Assurance – Monitoring & Testing – Transformation en Billpocket (México – Fintech agregador de pagos). Profesional destacado por ACAMS Today (versión en Español, agosto-2021), es Oficial de Cumplimiento certificado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México (CNBV, 2018), Especialista en Prevención de Lavado de Dinero certificado por la Asociación Norteamericana de Especialistas Certificados en Prevención de Lavado de Dinero-CAMS/ACAMS (EE.UU., 2020) y otros crímenes financieros como Tráfico de Personas y Comercio Ilegal de Fauna Silvestre; certificado en PLD-USA FinCEN (EE.UU, 2021) y experto certificado en FCPA (EE.UU, 2021); también es titular de certificaciones en Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento (GRC) emitidas por la OCEG (GRCP & GRCA, EE.UU., 2017), así como Auditoría Interna y Riesgos Empresariales emitida por el Instituto de Auditores Internos de Londres (IIA-UK, 2015).
En su campo profesional se ha destacado como el creador del sistema integral de gestión de riesgos financieros adaptado al sistema financiero venezolano en conjunto con la empresa Durán & Asociados (RiskGuard®), así como el creador del sistema de identificación temprana de alertas de riesgo en el sistema financiero venezolano y fundador de la Gerencia de Supervisión de Riesgos Financieros Bancarios en Venezuela, entre otros. Del mismo modo, jugó un papel estelar cuando advirtió oportunamente en los años 2007-2010 sobre la crisis que se avecinaba sobre el sistema financiero venezolano debido a la presencia de notas estructuradas en forma de swaps de incumplimiento crediticio (Credit Default Swap - CDS) en la cartera de inversiones de varios bancos del sistema financiero nacional.
Es autor de tres libros, dos en el área de Cumplimiento de Sanciones en la Banca Internacional y uno en el área de Prevención de Blanqueo de Capitales:
- Mejores prácticas para la implementación de un Programa de Cumplimiento Regulatorio de los principales regímenes de Sanciones Financieras-Económicas a nivel mundial en Banca Internacional (considerado el primer libro de este tipo escrito en español disponible a nivel latinoamericano) (Inglés y Español)
- Guía de referencia de las principales características de la prevención del lavado de dinero, financiación del terrorismo y proliferación de armas de regímenes de destrucción masiva, de las principales 11 economías latinoamericanas (Español)
Adicionalmente es conferencista internacional, habiendo sido invitado a impartir charlas magistrales en numerosos eventos y universidades, tanto a nivel nacional como internacional, relacionadas con temas de control interno, gestión de riesgos financieros, prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
También es columnista especializado en prevención del blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, riesgo financiero, lucha contra el soborno y la corrupción, delitos financieros y cumplimiento normativo, entre otros, habiendo sido sus artículos publicados por la revista ACAMS Today (EE.UU) (versión en español), revista digital mundoPLD.com (México), Revista Internacional Legis de Contabilidad y Auditoría (Colombia), así como en los sitios webs www.antilavadodedinero.com y www.opinionynoticias.com , entre otros.
Ganador del premio Mara de Oro en 2017, al ser considerado como el Mejor Asesor de Cumplimiento Normativo Bancario en Crimen Financiero con Alcance Internacional de su país, así como acreedor de un Reconocimiento Especial otorgado por esa fundación por su contribución al desarrollo y modernización del enfoque de Gestión y Supervisión del Riesgo Financiero en el Sector Bancario Venezolano. Del mismo modo, su libro sobre prevención del lavado de dinero fue reconocido como el mejor libro en la categoría de Banca y Finanzas por la Asociación Internacional de Educación, Cultura y Paz (AIDECP) en Lima, Perú en 2018.