Casas de cambio, remesadoras y negocios afines: Pasos prácticos (Audio / Visual CD-ROM)
Para la mayoría de los bancos y muchos reguladores gubernamentales, las casas de cambio, las remesadoras de dinero, los pagadores de cheques, y otros negocios de servicios monetarios son particularmente vulnerables al lavado. Algunos casos recientes sirvieron para mostrar las debilidades de éstos. En este panel los expertos explicarán las mejores prácticas que estos negocios deben seguir para ser considerados “serios” por la industria bancaria y los reguladores. Los Negocios de Servicios Monetarios se encuentran en el ojo de la tormenta. Hasta el Senado de EE. UU. ha tomado cartas en el asunto y ha mantenido audiencias sobre el tema. En muchos aspectos los NSM han probado ser innovadores en el campo del cumplimiento antilavado. No obstante, algunos reguladores no los consideran detenidamente y los califican de alto riesgo aun cuando muchos de estos negocios tienen programas antilavado tan buenos o mejores que los de los bancos que cierran sus cuentas. Dado que no pueden operar sin una cuenta bancaria, a menudo deben demostrar a los bancos a través de costosas revisiones que sus programas antilavado cumplen con los más altos estándares. Los bancos, por su parte, se muestran confundidos por las directivas de los reguladores y ante la duda prefieren no correr riesgo con estas cuentas de 'alto riesgo' y deciden cerrarlas. La unidad de inteligencia financiera de EE.UU., FinCEN, obliga a los negocios de servicios monetarios a revisar los respectivos programas implementados por sus agentes extranjeros. Aquí, usted recibirá información directamente de expertos sobre todos estos desafíos que enfrentan estas instituciones, hacia dónde se dirige esta problemática y cómo éstos pueden mantener abiertas sus cuentas bancarias.
Oradores:
Verónica Pérez, CAMS
Oficial Jefa de Cumplimiento, Negocios de Servicios Monetarios de Grupo Quisqueyana en Santo Domingo, República Dominicana. Supervisa los programas antilavado de dinero y cumplimiento de la compañía. Grupo Quisqueyana tiene una gran red de oficinas y agentes en Estados Unidos, principalmente en la región de Nueva York.
Miguel Ángel Vences Linares, CAMS
Se desempeña como Director de Cumplimiento y Control de Intercam Casa de Cambio en México desde el año 2000. Previamente ocupó el cargo de Director General de Entidad de Fomento Privado Catoro y anteriormente fue director de finanzas de Somoza, Cortina y Asociados Casa de Bolsa en México. Miguel Ángel cuenta con una vasta experiencia en el área antilavado y cumplimiento en el sector financiero de México. Se recibió de Contador Público en la Universidad Autónoma de México y posteriormente se especializó en contraloría en la misma casa de estudios.
Registrado: 14 de junio de 2007
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