Modelos de Calificación de Riesgo -- Zonas de Peligro: Clientes, Bancos Corresponsales, Regiones, Productos y Servicios

Nos encontramos en un mundo cada vez más volátil, peligroso y sofisticado para el lavado de dinero, que puede terminar dañando severamente la reputación de nuestras instituciones. El premio por analizar adecuadamente el riesgo es contar con la certeza de estar alerta a todas las zonas de peligro. No se pueden eliminar los riesgos, pero sí se los puede reducir y minimizar. Por esa razón usted debe tomar una postura basada en el riesgo en todas sus obligaciones antilavado. Debe aprender a detectar dónde está el riesgo, cuáles son las regiones peligrosas para su institución. Un análisis basado en el riesgo no es nada más que un cuidadoso estudio de cuáles clientes, productos, servicios, corresponsales, jurisdicciones, etc. pueden dañar a nuestras instituciones, así podemos evaluar si hemos tomado suficientes precauciones o si debemos hacer más en algunas áreas para proteger a nuestra entidad. Un buen modelo de calificación le permitirá evitar aquellas áreas y espacios que significan un gran riesgo para su institución. También aprenderá a evaluar el riesgo de los productos y servicios que su cliente busca adquirir. Este modelo de calificación se basa en un número de factores relacionados con los productos y servicios. Como por ejemplo, se basa en la mayor probabilidad de que un producto o servicio sea utilizado para lavar dinero o financiar el terrorismo. La evaluación del riesgo que representa cada cliente se basa en años de investigación, y aun así necesita dinámicas actualizaciones.

Oradores:
María de Lourdes Jiménez
Vicepresidenta senior y jefa de la división corporativa de cumplimiento de Popular, Inc. San Juan, Puerto Rico. Supervisa las funciones de cumplimiento de la institución en Puerto Rico, Estados Unidos y todas las demás operaciones. Previamente trabajó para Citibank, la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico y Banco Santander, donde manejó la oficina de asuntos legales y cumplimiento corporativo. Fue nombrada vicepresidenta del Comité de Cumplimiento de la Asociación de Bancos de Estados Unidos (ABA) y forma parte del grupo de dirección que asesora al Departamento del Tesoro de Estados Unidos en Private Sector Dialogues US-LA (diálogo entre los sectores privados de Latinoamérica y EE.UU. sobre la prevención y control del lavado de dinero y financiación del terrorismo)

Luis Armando Cortés, CAMS
Se desempeña como gerente de servicios de administración de riesgos en México para la firma RSM McGladrey. Cuenta con 10 años de experiencia en el campo antilavado donde, entre otras tareas, ha creado e implementado programas de entrenamiento antilavado, dirigidos a distintos niveles de las organizaciones y diferentes actividades en el sector financiero. Luis cuenta con una gran experiencia en la evaluación de controles internos y cumplimiento de las regulaciones. Ha participado en varios proyectos relacionados con la Ley Sabanex Oxley en México, Centro y Suramérica, donde se desempeñó como el auditor líder en muchos de estos proyectos. Recientemente ha asistido en procesos judiciales antilavado en EE.UU., ayudando a clarificar el cumplimiento antilavado según las leyes mexicanas.

Grabado: 21 de Agosto de 2008

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