23 de Octubre de 2008 - Las lecciones que enseñaron las más recientes medidas antilavado (Audio / Visual CD-ROM)

Una gran herramienta de enseñanza que tienen las instituciones obligadas a cumplir con los requisitos antilavado son los errores que cometieron otras instituciones y por los que fueron castigadas. Estos errores pueden incluir señales de alerta sobre la forma en la que una institución lleva a cabo su estrategia de prevención y cumplimiento, ya que puede estar cometiendo los mismos errores que otras organizaciones que fueron castigadas. Ignorar estas señales puede llevar a su institución o negocio hacia un espiral de problemas con los reguladores y autoridades, daño reputacional y penas monetarias. En este seminario, usted aprenderá las lecciones que dejaron los más sobresalientes e instructivos casos del pasado reciente, entre ellos el caso de la división de banca privada de American Express que se vio obligado a pagar multas y sanciones de US$65 millones, o Union Bank de Estados Unidos que se vio obligado a pagar US$32 millones por no monitorear un MSB mexicano que movió millones de dólares de la droga a través del banco. Expertos antilavado analizarán y extraerán las lecciones que dejaron los importantes casos y le enseñarán las señales de alerta que siempre debe tener en cuenta.

4 de Diciembre de 2008 - Riesgo es la clave en la prevención antilavado (Web Seminar)

¿Está usted seguro que su institución está utilizando una política basada en el riesgo? Ya no es suficiente la calificación de riesgo de productos, clientes, operaciones y geografía. Los gobiernos y organizaciones internacionales obligan a las instituciones financieras a tomar una posición más amplia y evaluar todos los riesgos que enfrentan. Por lo general, el primer punto de referencia para un examinador en la revisión de una institución financiera es cómo la institución ha evaluado el riesgo de todos esos elementos. El manual para los examinadores de instituciones financieras preparado por el gobierno de Estados Unidos presta especial atención al aspecto de riesgo y cuenta con consejos que lo ayudarán a evaluar las vulnerabilidades al lavado de dinero y financiación de terrorismo de su institución. ¿Cuáles son los procesos que reducen algunos de los riesgos que enfrenta una institución? ¿Cómo deben ser evaluados los riesgos de una institución? Aquí aprenderá cómo lo hacen los expertos y a llevar una política de cumplimiento basado en el riesgo al próximo nivel.

Auditorías Antilavado: La mejor forma de diagnosticar la salud de su programa. (Audio / Visual CD-ROM)

Un requisito de la mayoría de los controles antilavado nacionales e internacionales es que los programas deben ser inspeccionados por una fuente independiente para asegurar que funcionan correctamente y cumplen con todas las obligaciones legales. La inspección independiente puede arrojar luz sobre la preparación de una institución y puede proveer información clave sobre cómo se están cumpliendo con los requisitos internos y de las regulaciones. En este Seminario por Internet, especialistas le mostrarán los elementos claves para realizar una excelente auditoria del programa antilavado, y le ofrecerán consejos y herramientas que usted podrá utilizar para identificar los problemas antes que los reguladores e inspectores. Además, aprenderá sobre la importancia de las auditorias internas para asegurar el perfecto funcionamiento de los engranajes antilavado de su institución.

Casas de cambio, remesadoras y negocios afines: Pasos prácticos (Audio / Visual CD-ROM)

Para la mayoría de los bancos y muchos reguladores gubernamentales, las casas de cambio, las remesadoras de dinero, los pagadores de cheques, y otros negocios de servicios monetarios son particularmente vulnerables al lavado. Algunos casos recientes sirvieron para mostrar las debilidades de éstos. En este panel los expertos explicarán las mejores prácticas que estos negocios deben seguir para ser considerados “serios” por la industria bancaria y los reguladores. Los Negocios de Servicios Monetarios se encuentran en el ojo de la tormenta. Hasta el Senado de EE. UU. ha tomado cartas en el asunto y ha mantenido audiencias sobre el tema. En muchos aspectos los NSM han probado ser innovadores en el campo del cumplimiento antilavado. No obstante, algunos reguladores no los consideran detenidamente y los califican de alto riesgo aun cuando muchos de estos negocios tienen programas antilavado tan buenos o mejores que los de los bancos que cierran sus cuentas. Dado que no pueden operar sin una cuenta bancaria, a menudo deben demostrar a los bancos a través de costosas revisiones que sus programas antilavado cumplen con los más altos estándares. Los bancos, por su parte, se muestran confundidos por las directivas de los reguladores y ante la duda prefieren no correr riesgo con estas cuentas de 'alto riesgo' y deciden cerrarlas. La unidad de inteligencia financiera de EE.UU., FinCEN, obliga a los negocios de servicios monetarios a revisar los respectivos programas implementados por sus agentes extranjeros. Aquí, usted recibirá información directamente de expertos sobre todos estos desafíos que enfrentan estas instituciones, hacia dónde se dirige esta problemática y cómo éstos pueden mantener abiertas sus cuentas bancarias.

Casos de lavado de dinero - Las enseñanzas que dejaron los más importantes casos (Audio CD-ROM)

A medida que las autoridades ajustan los controles antilavado, los lavadores buscan nuevos métodos para blanquear y mover sus fondos y mantenerse de esta manera a la vanguardia en su estrategia. Estos métodos se adaptan a nuevos mercados y apuntan a las vulnerabilidades de las instituciones financieras. En este Seminario por Internet los expertos discutirán algunos de los más recientes métodos utilizados en los casos reales, que incluyen a compañías pantallas, comercio internacional de bienes y productos, cuentas corresponsales, fraude, giros bancarios, etc. También aprenderá lo que las instituciones deberían haber hecho para prevenir ser utilizadas por los lavadores y las desastrosas consecuencias para algunas de ellas. Es fundamental para cualquier institución saber reconocer las señales de alerta que se presentan para poder actuar con rapidez y eficacia.

Cómo elaborar un perfecto ROS con la información justa y precisa (Audio / Visual CD-ROM)

Un problema al que constantemente se debe enfrentar un oficial de cumplimiento continúa siendo saber cómo y cuándo presentar un reporte de operación sospechosa. Este tema ha estado en la lista de los principales problemas para los oficiales de cumplimiento desde hace tiempo, pero creció en importancia en los últimos años, cuando varios bancos fueron multados por no presentar los ROS (en el año 2004 el banco AmSouth Bancorp fue multado con US$50 millones por esta misma razón). Los reguladores ahora están observando otros serios problemas relacionados con la presentación de ROS, varias instituciones, por ejemplo, ahora se encuentran en la mira de los reguladores por presentar ROS incompletos o por presentarlos más tarde de lo que debería. Los sujetos obligados y sus oficinas de cumplimiento señalan rápidamente que la presentación de ROS es un tema subjetivo y que es imposible para una compañía saber si está haciendo lo suficiente. Algunos países latinoamericanos conceden muy poco tiempo a los sujetos obligados para que reporten las operaciones sospechosas, en algunos caso, tan sólo 24 horas ¿Cómo puede un oficial de cumplimiento saber cuándo presentar un ROS? ¿Cuáles son las condiciones, circunstancias, contexto que ameritan la presentación de un ROS? Obtenga respuestas a estas y otras preguntas en este seminario y aprenda las mejores técnicas para la correcta preparación.

Creando una Cultura de Cumplimiento en Casas de Cambio y Remesadoras (Audio/Visual CD-ROM)

Los "Negocios de Servicios Monetarios" (NSM) son las instituciones financieras en EE.UU. que más presión reciben en el campo del lavado por parte del gobierno. EE.UU. ahora está enfocando su atención a las operaciones internacionales de los negocios de servicios monetarios y por esto los NSM enfrentan nuevos y serios desafíos para el cumplimiento bajo las nuevas leyes antilavado de EE.UU. Los NSM deben cumplir ahora una gran variedad de requisitos, tales como implementar programas antilavado, que incluye manuales de cumplimiento, presentación de informes de actividades sospechosas y el entrenamiento de los empleados.

Diligencia Debida Reforzada y Monitoreo de Clientes de Alto Riesgo (Audio / Visual CD-ROM)

El primer punto de referencia para los examinadores de una institución financiera es la evaluación de riesgo realizada por ésta. ¿Qué procedimientos mitigan los riesgos específicos que enfrenta una institución? ¿Cómo debe ser evaluado el riesgo total para una institución? Aprenda cómo lo hacen los expertos y cómo llevar el cumplimiento basado en el riesgo al próximo nivel. Las instituciones están cada vez más obligadas a demostrar que tienen un excelente programa en vigencia que primero identifica y luego administra adecuadamente a los clientes considerados de alto riesgo. En este seminario aprenderá los pasos críticos para asegurar que su programa reúne satisfactoriamente todos los requisitos que obligan a conocer a su cliente, a realizar una diligencia debida, una diligencia debida mejorada, el monitoreo preciso de las transacciones, productos y clientes.Calificar el riesgo de clientes, productos, servicios, operaciones y países o jurisdicciones ya no es suficiente. Las organizaciones internacionales y gobiernos ahora están pidiendo a las instituciones que adopten una postura más amplia y evalúen todo el riesgo que enfrentan. La mayoría de los sujetos obligados cuentan con sistemas de monitoreo que forman parte de sus programas antilavado, pero ni siquiera los mejores sistemas de monitoreo proveerán los resultados que los reguladores esperan si no están configurados y armados para capturar la información adecuada para detectar potencial actividad sospechosa o ilegal.

Estrategias para el mejor entrenamiento antilavado (Audio / Visual CD-ROM)

Internet: Una Excelente, y Poco Utilizada Herramienta.

En este CD del Webcast que Gonzalo Vila, director editorial de Lavadodinero.com, realizó para la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS), usted descubrirá el poder de Internet para cumplir mejor su trabajo y fortalecer su profesión.

En el CD de este Webcast descubrirá una serie de poderosas y económicas herramientas y otros recursos de información que usted podrá utilizar para cumplir con los deberes de diligencia debida y para encontrar y verificar información. ¡Esta es una experiencia sin igual para aprender estas habilidades!

Descubra una enorme variedad de nuevas fuentes de información que usted puede utilizar en su trabajo diario, tanto en el sector privado como en el gobierno.