Asdrúbal Aponte, CAMS
Director, División de Investigaciones de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras

Desde hace 18 años dirige la División de Investigaciones de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras donde investiga todo tipo de violaciones relacionado a instituciones financieras y esquemas fraudulentos de inversiones. Asdrúbal trabajó previamente y durante 16 años con Chase Manhattan Bank y Chase Capital Markets, como Asistente Tesorero, y sus últimos 7 años en Auditoria Internacional, cubriendo a Puerto Rico, las islas del Caribe y Sur América. Es miembro del Comité de Fiscalización de la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA), y miembro de la National White Collar Crime Center de Justicia Federal (NW3C). Es Examinador de Fraude Certificado (CFE), (siendo miembro fundador del capítulo de Puerto Rico), Auditor de Servicios Financieros Certificado (CFSA) y Especialista Certificado de Anti-Lavado de Dinero (CAMS).

Gloria Benson
Senior Vice President, Bank Secrecy Act Officer
Banco Santander Puerto Rico

Ocupa el cargo de Vicepresidenta Senior y Oficial BSA/AML para Banco Santander Puerto Rico donde es responsable de asegurar la implementación y cumplimiento de un robusto programa ALD dentro del banco y sus filiales en Puerto Rico, Santander Securities, Santander Insurance y Santander Finance. Gloria coordina todas las operaciones de cumplimiento ALD con la unidad global ALD de la compañía matriz en Madrid. Previamente, y durante 3 años, se desempeñó como Vicepresidenta, Gerente de BSA/AML/OFAC para Banco Popular de Puerto Rico. Antes de ingresar al mundo bancario, Gloria trabajó como auditora para Deloitte Haskins & Sells en San Juan. Gloria es contadora pública egresada de la Universidad Interamericana de Puerto Rico.

Gladys M. Castellano, CAMS
Gerente de SAR, Banco Santander Puerto Rico

Tiene más de 17 años de experiencia en la banca como ejecutiva ALD. Desde 2008 se desempeña como Gerente de ROS para el Banco Santander Puerto Rico donde debe supervisar la administración del cumplimiento general de la unidad de inteligencia financiera y de la unidad de transferencias y de presentación de reportes de transacciones en efectivo. Previamente, Gladys fue presidenta de su propia compañía de consultoría en temas relacionados a la Ley de Secreto Bancario, ALD y normas reglamentarias, Compliance Intelligence Group of P.R. Anteriormente, y durante 4 años trabajó como vicepresidenta de cumplimiento para Eurobank en Puerto Rico. En ACAMS participa activamente como miembro de distinto taskforces y como panelista en las Conferencias de la asociación, siendo también instructora de ACAMS en los seminarios de preparación del examen CAMS en distintos países. Organizó y coordinó seminarios relacionados a fraude bancario y Antilavado de Dinero junto a funcionarios del FBI y IRS-CI a miembros del Colegio de Contadores Públicos Autorizados (CPA) en Puerto Rico.

María de Lourdes Jiménez
Vicepresidenta Senior y Gerente de la División de Cumplimiento Corporativo para Popular, Inc.

Su función principal es supervisar todas las áreas de cumplimiento incluyendo la prevención de lavado de dinero en Puerto Rico y Estados Unidos. María de Lourdes cuenta con una vasta experiencia como asesora legal y gerente de cumplimiento en instituciones multinacionales, previamente trabajó para Citibank, para el Comisionado de Instituciones Financieras y para Banco Santander. Actualmente preside el Comité Antilavado de Dinero de la Asociación de Bancos de Puerto Rico y también fue nombrada presidenta del Comité Administrativo de Cumplimiento de la Asociación de Bancos de Estados Unidos (ABA). También administra el grupo de trabajo que asesora al Departamento de Estado de Estados Unidos en los diálogos entre los sectores privados de Latinoamérica y EE.UU. sobre la prevención y control de lavado de activos y financiación del terrorismo.

Ricardo Mayoral
Group Supervisor, Financial Groups
ICE – Immigration & Custom Enforcement
Puerto Rico

Luis O. Rivera
Socio de MRW Consulting Group, LLP

MRW Consulting Group, LLP es una firma que se especializa en delitos financieros, litigios sobre cuestiones impositivas—civil y penal—, investigaciones ALD y de fraude. Antes de MRW, Luis trabajó en una firma de contabilidad en Florida en temas relacionados con cuestiones impositivas. Luis expandió las prácticas de la firma para incluir cuestiones ALD de carácter internacional. Luis cuenta con una experiencia de 28 años con la agencia de rentas de EE.UU., IRS (Internal Revenue Service) y la Agency for International Development (USAID). Luis dirigió operaciones con más de 160 empleados. También ocupó el cargo de agregado del IRS donde aportó pericia financiera y asesoramiento sobre lavado de dinero y fraude al IRS, el Departamento del Tesoro de EE.UU. y la embajada de EE.UU.