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Para su inmediata divulgación
12 de diciembre de 2003
Contacto:
Saskia Rietbroek,
Directora Ejecutiva ACAMS
Tel.: +1-305-373-0020
sr@acams.org
12 de diciembre
de 2003 – Urge
mayor control y supervisión en el sistema financiero
para impedir que sean los bancos ''el blanco'' de este
delito
La insuficiente supervisión
en las transferencias de dinero entre bancos, la falta
de una legislación con procedimientos detallados
para prevenir operaciones ilegales y el desapego de los
empleados a los códigos de ética del sistema
financiero, son algunos de los factores que permiten el
lavado de dinero en México.
Saskia Rietbroek, directora
ejecutiva de la Asociación Internacional de Especialistas
en Certificación Antilavado; Patricia Torres, de
la consultoría Mancera, Ernst & Young, y William
Haslinger, profesor asistente de Investigación
en Crímenes Financieros del Hilbert College, coinciden
en lo anterior.
En entrevista por separado,
Torres, gerente del Area de Inteligencia Financiera de
la consultoría, asegura que México no cuenta
con una ley que defina quiénes son los actores
del lavado de dinero, y la forma cómo proceder
para determinar la existencia de ese ilícito.
"La única manera
de que cierres la llave a la delincuencia es que le impidas
el acceso a ejercer ese recurso y para ello, se requiere
prevenir el lavado de dinero", destaca.
Torres, uno de los 4 mexicanos
con certificación internacional en lavado de dinero,
reconoce que el sector financiero es el área más
susceptible de ser afectada.
"La banca privada
es muy vulnerable al lavado de dinero, pero los criminales
son tan ingeniosos que siempre buscan otras formas de
blanquear", asegura Saskia Rietbroek, directora ejecutiva
de la Asociación Internacional de especialistas
en Certificación Antilavado.
Para Rietbroek, una de
las debilidades del sistema financiero mexicano se sitúa
en las cuentas corresponsales con poca supervisión
y donde más se lava dinero.
Según información
de la Subcomisión de Asuntos Gubernamentales del
Senado de Estados Unidos, las cuentas corresponsales consisten
en que un banco provee servicios a otro para transferir
fondos, cambiar divisas o realizar otras transacciones
financieras, independientemente de la ubicación
de la oficina matriz.
"Si las instituciones
financieras no fomentan un clima ético, y no educan
a sus empleados, con respecto al lavado de dinero, entonces
serán más susceptibles a cometerlo",
opina William Haslinger, del Hilbert College.
Javier Navarro Velasco,
de la firma de abogados McKenzie, menciona que las instituciones
financieras tienen dos obligaciones: la atención
a los clientes y cumplir con las disposiciones legales
que establece el reporte de las operaciones sospechosas
o relevantes.
"Probablemente lo
que falta es que nosotros como usuarios del sistema financiero
estemos de acuerdo con que haya otro tipo de leyes o reglamentos
que nos obliguen a dar mayor información de nuestras
operaciones, cosa que en México y cualquier otro
país no es bien recibido pues a nadie le gusta
estar reportando lo que tiene o no, hasta por razones
de seguridad", precisa.
Piden mayor claridad
- México requiere
de una ley que defina bien la existencia de este crimen.
- Pese a que ha proliferado
en otras áreas, el sector financiero es donde se
lava más dinero.
- Requiere mayor supervisión
y control este sector pues es el más vulnerable.
- Las cuentas corresponsales
consisten en que un banco provee servicios a otro para
transferir fondos, cambiar divisas o realizar otras transacciones
financieras, independientemente de la ubicación
de la oficina matriz.
SEGUNDO:
Título Falta en
México personal contra lavado de dinero Autor Doris
Gómora Fecha 12/15/2003 Fuente REFORMA Seccion
Negocios Pagina 5 Pais Estados Unidos Mexicanos Folio
449258 Tema Economía y Negocios Personajes Saskia
Rietbroek Genero periodístico Noticia Año
11 Numero 3652 Idioma Español Tipo de Publicacion
Periódico
Falta en México
personal contra lavado de dinero Doris Gómora
Lavado de Dinero. Existen
sólo cuatro en el País. Afirma experta que
en México ningún funcionario está
certificado en materia antilavado de dinero
En México ningún
funcionario del Gobierno ha sido certificado en materia
de antilavado de dinero, y en la banca una sola persona
en todo el País cuenta con esa certificación;
mientras que en otras naciones, incluyendo Estados Unidos,
los miembros del sector privado y público cuentan
con el registro, confirmó la Asociación
Internacional de Certificadores Antilavado y la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores.
Saskia Rietbroek, directora
ejecutiva de la Asociación de Certificadores Especializados
en Antilavado de Dinero con sede en EU, señaló
en entrevista que actualmente existen cuatro personas
en México con certificación y media docena
más se encuentra en proceso, la mayoría
de la iniciativa privada.
Con una red de especialistas
en 63 países, explica Rietbroek, la Asociación
de Certificadores aplica un examen que fue creado con
temas que estableció un comité de 30 personas
de diferentes países, con un alto nivel de exigencia.
El examen es en inglés,
pero septiembre pasado contó una versión
en español; la prueba está integrada por
100 preguntas de selección múltiple dividido
en cuatro temas, expresó.
"El primer tema es
cómo detectar el lavado de dinero y el financiamiento
de terrorismo, contiene algunos casos que pueden indicar
el lavado", agregó.
El segundo tema aborda
la preparación de un programa de antilavado en
instituciones financieras y en las no financieras, el
tercero se refiere a los estándares internacionales
de antilavado y financiamiento del terrorismo, mencionó.
El último aspecto,
dijo, se refiere a cómo conducir una investigación
interna en caso de que se detecte un caso de lavado de
dinero.
Funcionarios de agencias
gubernamentales tanto de EU como de otros países
realizan el examen, y también de empresas o consultorías,
detalló.
"Creo que los criminales
siempre están un paso adelante y con muchos recursos
a su disposición, asesores, contadores, abogados
muy inteligentes.
Encuentran otras maneras de lavar dinero a través
de empresas de seguro, tarjetas de crédito, y como
el agua siempre buscan las formas de menor resistencia",
opinó Rietbroek.
"No requerimos una
certificación propiamente, dentro de la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores. Evidentemente habemos
personas que participamos en este Grupo de Acción
Financiera Internacional, que simplemente vamos con la
representación de la comisión, no tanto
como certificación a nivel internacional",
expresó por su parte Benjamín Vidargas,
vicepresidente jurídico de la CNBV.
La Comisión, agregó,
cuenta con 50 personas capacitadas con cursos a nivel
nacional e internacional en supervisión siendo
los últimos a principios y mediados del 2003.
"No hay gente del
sector público que haya presentado este examen,
sobre todo de la Unidad de Inteligencia Financiera que
sería muy interesente, sino el titular por lo menos
alguna de las personas que participan en esta actividad,
no hay ese interés, quizás porque hay eventos
del sector privado y tienen su entrada a través
del Grupo de Acción Financiera o de la ONU",
expresó Patricia Torres Sepel.
Torres, gerente del área
de inteligencia financiera de la consultoría Mancera,
Ernst & Young, es una de los cuatro mexicanos con
certificación antilavado. Explicó que para
solicitar el examen se analiza el currículum de
cada postulante y se les otorgan puntos, por carrera académica
y laboral.
Después de realizar
el examen, reconocido como el más serio a nivel
mundial y en el que se deben obtener 90 punt os como calificación
aprobatoria; la Asociación de Certificadores investiga
a través de agencias del FBI, CIA y otros organismos
que el candidato no tenga antecedentes penales y una vez
verificado todo se otorga el certificado, apuntó.
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