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Seminarios por Internet Pasados
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Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero
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¡Gratis! El crecimiento del lavado en el comercio internacional de bienes y servicios–mejores estrategias para detectar estas complicadas operaciones
24 de Abril, 2008-- EVENTO PASADO
12:00PM hora de Miami, EE.UU.
A medida que crece la evidencia de que el comercio internacional está siendo utilizado para lavar dinero y financiar al terrorismo, los bancos deben prestar más atención a sus actividades de financiamiento del comercio y aprender cómo manejar esos riesgos. Los delincuentes pueden evadir impuestos y lavar dinero a través de las operaciones de importación/exportación, emitiendo facturas falsas y enviando más o menos cantidad de los productos facturados. El Manual para los Examinadores de EE.UU. establece que los bancos “deberían requerir una revisión exhaustiva de toda la documentación comercial aplicable para permitirle al banco monitorear y reportar actividades inusuales o sospechosas”, y “realizar un mayor escrutinio sobre los precios de mercaderías y servicios que estén sobre o subvaluados”. Es muy fácil decir cómo cumplir con el manual de examen, pero no tanto hacerlo En un reciente informe del GAFI se identificó al lavado de dinero a través del comercio como una amenaza creciente cuyo alcance ha recibido relativamente poca atención. Aprenda aquí cuales son las técnicas utilizadas para el lavado a través del comercio internacional y cuáles son las herramientas que usted tiene para detectar el fraude y proteger a su organización.
Oradores:
Luis Eduardo Daza, CAMS
Subdirector de Análisis de Operaciones de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) de Colombia. También se desempeña como asesor experto del Programa de Asistencia Legal para América Latina y el Caribe (LAPLAC) de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) en Colombia. Ha participado como conferencista experto en los juicios simulados de lavado de activos organizados por la UNODC realizados en Colombia, Costa Rica y El Salvador, así como en el taller de prueba indirecta en el delito de lavado de activos en Venezuela y República Dominicana. Asesoró el fortalecimiento del área operativa de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) de Chile. Es Contador Público de la Pontificia Universidad Javeriana,
Especialista en Finanzas de la Universidad de los Andes.
Juan Miguel del Cid Gómez
Profesor de Economía Financiera y Contabilidad en la Universidad de Granada, España. También imparte cursos sobre lavado de dinero. Ha publicado recientemente el libro “Blanqueo Internacional de Capitales, Cómo Detectarlo y Prevenirlo”, en donde expone diferentes tipologías y casos claves que ilustran nuevos escenarios, actividades y tendencias en el campo del lavado de dinero. También es profesor del programa de doctorado “Marco Internacional para el Control Económico Financiero”. Tiene diplomas en Auditoría de Cuentas y Comercio Exterior. Es coordinador de varios proyectos de innovación docente y autor de artículos de investigación y divulgación, principalmente en el campo del lavado de dinero, la auditoría de cuentas y el gobierno corporativo, que fueron publicados en México, Colombia y España. Juan Miguel es Doctor en Ciencias Económicas y Empresariales de la Universidad de Granada.
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Cómo elaborar un perfecto ROS con la información justa y precisa. Cuándo presentarlo (y cuándo no)
14 de Febrero 2008-- EVENTO PASADO
12:00PM hora de Miami, EE.UU.
Un problema al que constantemente se debe enfrentar un oficial de cumplimiento continúa siendo saber cómo y cuándo presentar un reporte de operación sospechosa. Este tema ha estado en la lista de los principales problemas para los oficiales de cumplimiento desde hace tiempo, pero creció en importancia en los últimos años, cuando varios bancos fueron multados por no presentar los ROS (en el año 2004 el banco AmSouth Bancorp fue multado con US$50 millones por esta misma razón). Los reguladores ahora están observando otros serios problemas relacionados con la presentación de ROS, varias instituciones, por ejemplo, ahora se encuentran en la mira de los reguladores por presentar ROS incompletos o por presentarlos más tarde de lo que debería. Los sujetos obligados y sus oficinas de cumplimiento señalan rápidamente que la presentación de ROS es un tema subjetivo y que es imposible para una compañía saber si está haciendo lo suficiente. Algunos países latinoamericanos conceden muy poco tiempo a los sujetos obligados para que reporten las operaciones sospechosas, en algunos caso, tan sólo 24 horas ¿Cómo puede un oficial de cumplimiento saber cuándo presentar un ROS? ¿Cuáles son las condiciones, circunstancias, contexto que ameritan la presentación de un ROS? Obtenga respuestas a estas y otras preguntas en este seminario y aprenda las mejores técnicas para la correcta preparación de un ROS.
Oradores:
Natalia Berrutti, CAMS
Desde 2003 hasta la fecha se ha despeñado como Asesora Legal del Departamento de Cumplimiento de Gales Casa Cambiaria (Lespan S.A.) en Montevideo, Uruguay. Gales fue fundada en 1976 en Uruguay y es el principal operador de divisas extranjeras en el país –cuenta con 170 empleados. Previamente, y durante 4 años, trabajó como Asesora Legal de la Asesoría Autoridad Central de Cooperación Jurídica Internacional de Uruguay (creada en 1985 para el cumplimiento de tratados multilaterales y bilaterales de Uruguay, a fin de agilitar y tecnificar la transmisión internacional de las rogatoria requirentes de asistencia jurisdiccional internacional). También colaboró en la confección de: “La Asistencia Jurídica Internacional y la Extradición en los Delitos de Narcotráfico y Lavado de Activos” del Dr. Carlos Álvarez Cozzi, publicado en el 2001. Natalia cuenta con el título de Doctora en Derecho de la Universidad Católica del Uruguay – UCUDAL.
Armando Ballesteros Nogales
Trabaja desde hace 8 años en la Unidad de Investigaciones Financieras de Bolivia donde se desempeña como Jefe de Análisis Financiero. Cuenta con una amplia experiencia en el sector público y privado antilavado de Bolivia, entre 1997 y 1999 se desempeñó como Auditor Interno General de Banco Bolivariano Americano y previamente trabajó como Jefe de Auditoría Interna del Instituto Nacional de Seguros de Pensiones (INASEP). También se desempeñó como Supervisor de Auditorías Internas de la Superintendencia de Bancos y Entidades Financiaras. Armando obtuvo los títulos de Auditor Financiero y de Contador Financiero de la Universidad Técnica de Oruro y el grado académico de Licenciado en Auditoría Financiera de la misma universidad.
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Todo lo nuevo en las “Señales de Alerta”—Detectar actividad sospechosa en diferentes escenarios nuevos
6 de Diciembre 2007-- EVENTO PASADO
12:00PM hora de Miami, EE.UU.
De la misma formar en que aparecen nuevas tipologías y nuevos métodos para lavar dinero y para financiar el terrorismo, aparecen mecanismos y procedimientos para poder detectar estas nuevas técnicas Los lavadores buscan constantemente las nuevas oportunidades y maneras de lavar el dinero sucio que le ofrece la globalización, y es por ello que las instituciones financieras y los oficiales de cumplimiento deben mantenerse actualizados y a la vanguardia de las tendencias mundiales. El comercio internacional, las tarjetas prepagas, el dinero digital y nuevas tecnologías como la banca en línea, el comercio electrónico, casinos en Internet y otras novedades representan un riesgo adicional al lavado de dinero para todas las instituciones, compañías y agencias gubernamentales que trabajan en el campo antilavado. Sin embargo, todos estos métodos nuevos también vienen acompañados con señales de alerta a las que los oficiales antilavado –y todo el personal de la institución—deben estar muy atentos. Aprenda cómo funcionan estos métodos y ardides y cómo utilizar la información que nos proveen para armar una buena defensa. Este seminario proveerá las herramientas necesarias para reconocer estas amenazas e informarle las prácticas principales de las instituciones para combatir estos peligros. De la misma forma, el período previo a acciones y medidas adversas por parte de las autoridades generalmente incluye señales de alarma que presagian problemas. Ignorar las señales puede arrojar a su institución o negocio a una espiral descendente hacia pesadillas regulatorias, pérdida reputacional y sanciones monetarias. Existen formas de detectar sanciones y penalidades regulatorias inminentes. Detectarlas a tiempo en el proceso puede ayudarle a evitar desastre.
Oradores:
Gerardo Alberto Mendoza Ghigliazza
Se desempeña como Gerente Senior de Enterprise Risk Services y Consultoría de la firma Deloitte , pertenece al Institute Internal of Auditors y al Instituto Mexicano de Auditores Internos. Actualmente es el Gerente Senior Líder en Deloitte de la práctica de Prevención, detección y reporte de operaciones con recursos de procedencia ilícita, donde ha desarrollado e implementado, sistema de Administración de riesgos en prevención de lavado de activos y Financiamiento al terrorismo, metodologías, manuales, matrices de riesgo transaccional, estructuras internas, diseño y supervisión de programas de cumplimiento, sistemas de Prevención de recursos de procedencia ilícita en el sistema financiero. Es Licenciado en Contaduría egresado de la Universidad La Salle, cuenta con postgrados en Derecho Fiscal e Impuestos por el Tec de Monterrey y la Universidad Panamericana, cuenta con más de 19 años de experiencia en el sector Industrial y financiero.
Luis Bogantes
Director de Riesgos Operativos del Banco Nacional de Costa Rica, donde combina su experiencia profesional y conocimientos bancarios en la prevención y administración de riesgos, mediante la aplicación de matrices, mapeos y gestión cualitativa y cuantitativa de los riesgos inherentes a las entidades financieras. Es un profesional en el área de Economía, Banca y Finanzas y Administración de Negocios, con más de 14 años de experiencia en el sector bancario costarricense. También es miembro de la Junta Directiva del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Bancaria Costarricense. Además de la certificación CAMS, Luis cuenta con la certificación del GAFIC como instructor en materia de prevención de lavado de activos. Es un reconocido orador internacional sobre el tema, principalmente en tópicos de normativa internacional e implementación de Programas de Cumplimiento.
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Programa antilavado y herramientas de control— examine sus defensas y sistemas como lo harán los inspectores y reguladores
25 de octubre de 2007-- EVENTO PASADO
12:00PM hora de Miami, EE.UU.
Usted dedica muchas horas y dinero para contar con un correcto programa antilavado en su institución, incluyendo la preparación e implementación de políticas y procedimientos, la contratación de personal calificado, capacitación, los programas de identificación de clientes y más. ¿Cómo puede estar seguro de que el programa antilavado está funcionando bien y está preparado para defender a su institución de los más creativos métodos de lavado? Pero tan o más importante todavía: ¿Cómo puede usted tener la certeza que este programa está preparado para el minucioso escrutinio de los reguladores, auditores, y de los fiscales? Las instituciones también pueden beneficiarse al analizar detalladamente las acciones y medidas de control comparándolas con otras instituciones, que dan un panorama claro de las prioridades de corrección actuales de los reguladores y pistas sobre qué están buscando los examinadores en sus revisiones y dónde podría usted tener problemas. En este seminario por Internet, usted aprenderá a prepararse para una revisión de las autoridades y descubrirá las mejores prácticas para que su programa de cumplimiento mantenga a su institución fuera del camino peligroso. Los expertos le darán la información que usted necesita para elaborar un programa antilavado estelar que aprobará la revisión y cumplirá con las expectativas de las autoridades.
Oradores:
Eleazar Gil Rivera, CAMS
Examinador de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico
Arnaldo Sánchez Brugal, CAMS
Encargado de la Oficina de Cumplimiento del Banco Central de la República Dominicana
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Diligencia debida reforzada y monitoreo de clientes de alto riesgo: cómo y cuándo
23 de agosto de 2007-- EVENTO PASADO
12:00PM hora de Miami, EE.UU.
El primer punto de referencia para los examinadores de una institución financiera es la evaluación de riesgo realizada por ésta. ¿Qué procedimientos mitigan los riesgos específicos que enfrenta una institución? ¿Cómo debe ser evaluado el riesgo total para una institución? Aprenda cómo lo hacen los expertos y cómo llevar el cumplimiento basado en el riesgo al próximo nivel. Las instituciones están cada vez más obligadas a demostrar que tienen un excelente programa en vigencia que primero identifica y luego administra adecuadamente a los clientes considerados de alto riesgo. En este seminario aprenderá los pasos críticos para asegurar que su programa reúne satisfactoriamente todos los requisitos que obligan a conocer a su cliente, a realizar una diligencia debida, una diligencia debida mejorada, el monitoreo preciso de las transacciones, productos y clientes. Calificar el riesgo de clientes, productos, servicios, operaciones y países o jurisdicciones ya no es suficiente. Las organizaciones internacionales y gobiernos ahora están pidiendo a las instituciones que adopten una postura más amplia y evalúen todo el riesgo que enfrentan. La mayoría de los sujetos obligados cuentan con sistemas de monitoreo que forman parte de sus programas antilavado, pero ni siquiera los mejores sistemas de monitoreo proveerán los resultados que los reguladores esperan si no están configurados y armados para capturar la información adecuada para detectar potencial actividad sospechosa o ilegal.
Oradores:
Claudia Pérez Peñuelas
Directora de la Unidad de Monitoreo y Soluciones de Tecnología de Compliance y PLD de Grupo Financiero Banamex - Citigroup. Cuenta con 10 años de experiencia en materia de prevención de lavado de dinero y ha sido responsable del diseño e implementación de los modelos y sistemas de monitoreo de prevención de lavado de dinero para Banamex, así como del establecimiento de estrategias de calificación, detección y seguimiento de Clientes de Alto Riesgo y PEPs. Previamente se desempeñó como Oficial de Cumplimiento de Seguros Banamex.
Alejandro Rebolledo CAMS
Alejandro es Doctor en Ciencias Jurídicas, y es un ex asesor de la Comisión Especial del Congreso de la República de Venezuela que investigó el lavado de dinero y la corrupción del sistema financiero en Venezuela, logrando obtener las pruebas de las cuentas mancomunadas del ex presidente Carlos Andrés Pérez. Conferencista Internacional con12 años de experiencia como investigador de delitos contra la delincuencia organizada, Ex Juez Penal, es asesor y consultor de empresas públicas y privadas en prevención de lavado de dinero. Alejandro es Director del Escritorio Jurídico Alejandro Rebolledo y asociados y Director Fundador del Instituto de Altos Estudios de Derecho (firmó convenios con EE.UU., Gran Bretaña, España y Bolivia en la elaboración de estrategias para la Prevención del Lavado de dinero).Es profesor de postgrado de diversas universidades y autor del libro Prevención y Control de Legitimación de Capitales.
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Casas de cambio, remesadoras y negocios afines: Pasos prácticos
para evitar problemas con los bancos y las autoridades
14 de junio 2007-- EVENTO PASADO
12:00PM hora de Miami, EE.UU.
Para la mayoría de los bancos y muchos reguladores gubernamentales, las casas
de cambio, las remesadoras de dinero, los pagadores de cheques, y otros negocios
de servicios monetarios son particularmente vulnerables al lavado. Algunos casos
recientes sirvieron para mostrar las debilidades de estos En este panel los expertos
explicarán las mejores prácticas que estos negocios deben seguir para
ser considerados “serios” por la industria bancaria y los reguladores.
Los Negocios de Servicios Monetarios se encuentran en el ojo de la tormenta. Hasta
el Senado de EE. UU. ha tomado cartas en el asunto y ha mantenido audiencias sobre
el tema. En muchos aspectos los NSM han probado ser innovadores en el campo del
cumplimiento antilavado. No obstante, algunos reguladores no los consideran detenidamente
y los califican de alto riesgo aun cuando muchos de estos negocios tienen programas
antilavado tan buenos o mejores que los de los bancos que cierran sus cuentas. Dado
que no pueden operar sin una cuenta bancaria, a menudo deben demostrar a los bancos
a través de costosas revisiones que sus programas antilavado cumplen con
los más altos estándares. Los bancos, por su parte, se muestran confundidos
por las directivas de los reguladores y ante la duda prefieren no correr riesgo
con estas cuentas de 'alto riesto' y deciden cerrarlas. La unidad de inteligencia
financiera de EE.UU., FinCEN, obliga a los negocios de servicios monetarios a revisar
los respectivos programas implementados por sus agentes extranjeros. Aquí,
usted recibirá información directamente de expertos sobre todos estos
desafíos que enfrentan estas instituciones, hacia dónde se dirige
esta problemática y cómo éstos pueden mantener abiertas sus
cuentas bancarias.
Oradores:
Verónica Pérez, CAMS
Oficial Jefa de Cumplimiento, Negocios de Servicios Monetarios de Grupo Quisqueyana
en Santo Domingo, República Dominicana. Supervisa los programas antilavado
de dinero y cumplimiento de la compañía. Grupo Quisqueyana tiene una
gran red de oficinas y agentes en Estados Unidos, principalmente en la región
de Nueva York.
Miguel Ángel Vences Linares, CAMS
Se desempeña como Director de Cumplimiento y Control de Intercam Casa de
Cambio en México desde el año 2000. Previamente ocupó el cargo
de Director General de Entidad de Fomento Privado Catoro y anteriormente fue director
de finanzas de Somoza, Cortina y Asociados Casa de Bolsa en México. Miguel
Ángel cuenta con una vasta experiencia en el área antilavado y cumplimiento
en el sector financiero de México. Se recibió de Contador Público
en la Universidad Autónoma de México y posteriormente se especializó
en contraloría en la misma casa de estudios.
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Lo que los reguladores esperan de los sujetos obligados: Cómo
prepararse para una inspección de las autoridades
19 de Abril 2007--EVENTO PASADO
12:00PM hora de Miami, EE.UU.
Una excelente preparación para enfrentar una visita de las autoridades puede
ser una experiencia muy estresante para los profesionales antilavado, pero es esencial.
Con las nuevas obligaciones, hasta los oficiales de cumplimiento más experimentados
pierden su tiempo preparándose para asuntos que les importan muy poco a las
autoridades. Descubra lo que los reguladores buscan cuando realizan una visita.
Nuevos casos trascendentales que involucran a reconocidas instituciones financieras
siguen ocupando lugar en las noticias. Los reguladores han reaccionado con rígidas
y exigentes inspecciones y en algunos casos se han impuesto severas sanciones, y
tomaron a las instituciones financieras con la guardia baja, sin saber muy bien
cómo encarar estas sorpresivas visitas de las autoridades Estos escándalos
brindan lecciones constructivas sobre lo que debe hacer una institución financiera
o negocio para evitar desastres similares. Aprender el criterio que utilizan los
reguladores para castigar a las instituciones será su mejor herramienta para
evitar que se apliquen sanciones en la suya.
Oradores:
Luis O.Rivera es Agente Especial Auxiliar a Cargo de la oficina
de Miami de Rentas Internas (IRS), división de investigaciones penales. Luis
está a cargo de planificar, coordinar y dirigir las operaciones investigativas
realizadas en el sur del estado de Florida. Fue asignado a este cargo en mayo de2003.
Anteriormente ejerció como Director Auxiliar de la Operación “Green
Quest” en Washington, DC., que fue una iniciativa del Departamento del Tesoro
de EE.UU. para rastrear dinero destinado a facilitar, promover o financiar actividades
terroristas. En su capacidad como Director Auxiliar, dirigió y coordinó
actividades investigativas en más de 35 oficinas en todo Estados Unidos.
Ejerció como agregado adjunto a la Embajada de EE.UU. en Colombia. En Colombia
representó al IRS como experto en material de lavado de activos ente el GAFI
en asuntos relacionados al mercado negro de dólares y el lavado a través
del contrabando. Luis es Contador Público.
Matías Mora Simoes es el director de la firma de consultoría
y servicios financieros FTI donde se desempeña como profesional líder
en las investigaciones sobre lavado de dinero y consultoría financiera para
la región de América del Sur. Durante más de 10 años,
Matías ha provisto numerosos servicios de investigación e inteligencia,
incluyendo investigaciones internas, fraudes financieros, diligencia debida y la
revisión e implementación de programas antilavado. Previamente fue
responsable de los servicios de asesoría financiera de Holder International
y también se desempeñó en esa tarea en Kroll Inc., donde lideró
la oficina de Buenos Aires. Matías es contador público recibido en
la Universidad de Buenos Aires y cuenta con una maestría en el área
financiera de la Universidad Torcuato Di Tella de Buenos Aires.
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Estrategias para el mejor entrenamiento antilavado—Capacitación
local, nacional e internacional, la clave para un sólido programa
15 de Febrero 2007--EVENTO PASADO
12:00PM hora de Miami, EE.UU.
La capacitación es el pilar fundamental de un programa antilavado eficiente.
Las leyes y regulaciones de todos los países obligan a las instituciones
financieras a entrenar a sus empleados. Uno de los elementos esenciales de todas
las regulaciones antilavado es el requisito de que los "empleados indicados"
reciban capacitación sobre sus responsabilidades y requisitos legales. Los
empleados que no reciben capacitación pueden ser una bomba de tiempo para
un negocio o institución que esté sujeta a regulaciones antilavado,
ya que pueden poner al negocio en riesgo legal, regulatorio y de reputación.
Además, todas las guías y reportes del sector y de los reguladores
mencionan la importancia de que la cúpula directiva esté involucrada
e informada sobre el programa antilavado de la institución. Quién
debe ser capacitado, sobre qué temas, cuándo, dónde, cómo,
qué medio de entrenamiento es más adecuado para su organización,
cómo debe una institución entrenar a sus agentes y vendedores, son
preguntas esenciales que todo negocio regulado debe responder. Aquí, expertos
le mostrarán cómo construir y administrar su amplio programa de capacitación.
Oradores:
Marcelo Casanovas se desempeña como Subgerente General del
Área de Asuntos Jurídicos de Banco de la Provincia de Buenos Aires
en Argentina donde es responsable de adoptar e implementar los controles requeridos
para cumplir con la normativa local e internacional en materia de prevención
de legitimación de activos, financiación del terrorismo y debida diligencia
internacional y de mantener un programa de capacitación constante y sólido
para los empleados del banco. Marcelo también es socio fundador de la Fundación
Argentina para la Prevención del Lavado de Activos y de la Financiación
del Terrorismo –FAPLA—y es Coordinador Titular de la Comisión
de Prevención de Ilícitos y Fraudes de la Asociación de Bancos
Públicos y Privados de la República Argentina (ABAPPRA). Marcelo es
abogado recibido en la Universidad Nacional de Buenos Aires y tiene un Postgrado
sobre Prevención del Lavado de Dinero de la Universidad del Salvador.
Javier Hernando Villa Ávila es el Oficial de Cumplimiento
del Banco de la República de Colombia y cuenta con una experiencia de ocho
años en la administración de los riesgos de imagen, lavado y legal
que afectan las operaciones particulares del banco central de Colombia (Banco de
la República. Planea y diseña mecanismos operativos e informáticos
tendientes a minimizar la exposición al riesgo de lavado de activos y financiación
del terrorismo en las distintas operaciones que cursan en el banco, entre las que
se encuentra la interpretación y aplicación de las normas antilavado
a la naturaleza de las operaciones y funciones del Banco de la República,
elaborando manuales internos, de procesos y procedimientos y de circulares reglamentarias
internas y externas. Javier es administrador de empresas y tecnólogo en Administración
Comercial y Financiera por la Universisdad de Boyacá y Especialista en Integración
en el Sistema Internacional por la Pontificia Universidad Javeriana.
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Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS),
Inc
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Fax + 1 (305) 373 7788
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