Aquí ingresaremos a casos reveladores de lavado de dinero que de una u otra forma han afectado al escenario antilavado, ya sea por la magnitud de éstos o porque los casos reflejan métodos, inventivas y recursos que están marcando una tendencia mundial. En este panel aprenderá cuáles fueron los métodos, tipologías y enseñanzas que dejaron esta decena de casos reales que ofrecen un campo ideal para la reflexión práctica sobre los verdaderos peligros del lavado. Cómo se descubrieron, desde la detección hasta el dictamen de la sentencia condenatoria, en algunos casos. Un análisis riguroso de un enorme abanico de casos. Los oficiales de cumplimiento deben aprender de los procesos reales a fin de anticipar problemas e identificar posibles deficiencias en sus programas. Desde el sorprendente caso de American Express, que pagó US$65 millones—la mayor penalidad antilavado en la historia contra una institución de EE.UU.—para resolver los cargos en su contra de que no mantenía un adecuado programa antilavado, hasta casos mucho más pequeños y más locales pero igualmente esclarecedores, didácticos y prácticos para todo oficial de cumplimiento. Aprenda las señales de alerta de cada uno de estos casos y las lecciones que dejaron.

M-payments son los pagos a través de sistemas de teléfonos celulares o móviles, tarjetas virtuales son las tarjetas tipo cajero automático o de retiro de dinero vinculadas a los mundos virtuales, tipo Entropia o Second Life. La proliferación de sistemas electrónicos de pago y nuevos productos para pagar se traduce en enorme desafíos y riesgos antilavado para los oficiales de cumplimiento, reguladores y agentes de la ley. La facilidad con la que pueden ser utilizados, la universalidad y el anonimato de estos sistemas sumados a la escasa regulación que enfrentan, los convierten en atractivos sistemas para los criminales. Los mundos virtuales –juegos que permiten a millones de usuarios realizar actividades online del mundo real utilizando dinero digital que puede ser convertido rápidamente en dinero real—están creciendo en forma exponencial. También lo está haciendo el uso de otros sistemas electrónicos de pago como tarjetas prepagadas y pago a través de la telefonía móvil. En este panel usted aprenderá sobre el uso y abuso de estos productos, cómo funcionan y qué medidas antilavado pueden utilizar las instituciones financieras para protegerse de actividad ilegal a través de estos novedosos sistemas de pago.

Este fascinante y enriquecedor panel les mostrará a todos los oficiales de cumplimiento e investigadores innumerables tesoros escondidos en Internet para ayudar a todo profesional antilavado. Este panel revelará cómo la Web puede ser el mejor aliado para realizar investigaciones antilavado y procesos de diligencia debida, lo que a su vez permitirá ahorrar mucho tiempo y dinero que no hay que invertir en expertos e investigadores independientes. Una sesión que explorar todas las técnicas y herramientas para investigar por Internet. Cómo detectar las últimas páginas indexadas por un buscador, cómo recuperar páginas viejas, y mucho más. Aprenda a navegar por los desconocidos recónditos de la Web, tales como la “Web Invisible” y “Web Histórica”, y descubra poderosas herramientas y recursos disponibles para todos. Aprenda a obtener los mejores resultados, dónde encontrar registros y documentos públicos, cómo investigar sus clientes, y mucho más. Aquí se le explicará cómo la World Wide Web es una herramienta de un valor inestimable y a la vez muy económica para las tareas de controles antilavado.

Contar con sólidos controles y defensas antilavado ya no es suficiente. Ahora, los reguladores locales y las organizaciones internacionales como el GAFI esperan que las organizaciones apunten a un enfoque basado en el riesgo y extendido a toda la organización. Las instituciones deben demostrar que contemplan una visión generalizada de la organización que integre y evalúe todos los sectores (banca, valores, seguros, pensiones, fondos de inversión y negocios de servicios monetarios, etc.), y todas las líneas de negocios, desde una perspectiva del riesgo. Esa es una excelente idea en la teoría pero, ¿cómo ponerla en práctica en su organización? Las organizaciones financieras encuentran muy beneficioso un enfoque basado en el riesgo que integre todos los rincones de la institución, pero no encuentran suficiente ayuda y asesoramiento para implementarlo. En esta sesión usted aprenderá de expertos cómo hacerlo, qué herramientas utilizar y cómo las instituciones pueden armar un efectivo programa que integre adecuadamente todas las áreas de la organización y que satisfaga las expectativas de los reguladores.

En este panel presentaremos decenas de preguntas, dudas, problemas reales que oficiales de cumplimiento y profesionales antilavado enfrentan y/o han enfrentado en sus tareas diarias y nos trasmitieron buscando de alguna manera el apoyo y asesoramiento de sus pares en la industria. Todos los escenarios que se plantearán en este panel van a permitir un debate muy interesante y activo de ideas y seguramente traerán luz a muchas dudas. Se va a invitar a la audiencia a participar en el intercambio de ideas y puntos de vista en cada uno de estos planteamientos. Son todos escenarios reales planteados por profesionales reales y abarcan los más diversos tópicos del sector antilavado, desde la presentación de ROS hasta cómo diferenciar la fina línea entre el comportamiento sospechoso e inusual de un cliente. Una sesión sin desperdicios para todo profesional antilavado. Traiga sus dudas y preguntas y expóngalas también a la audiencia.

La mayoría de las regulaciones internacionales obligan a las instituciones financieras a hacer examinar sus programas antilavado por fuentes independientes para asegurar que están funcionando como lo demandan las regulaciones y como lo planearon las distintas instituciones. Lo más importante de todo es que el la inspección independiente no sólo puede aportar mucho para cumplir con las regulaciones y requisitos internos sino que puede ayudar mucho a la institución a ahorrarse grandes dolores de cabeza y también mucho dinero. Las instituciones deben tener la capacidad de subsanar a tiempo y eficazmente las deficiencias en los controles antilavado y documentar los pasos que han tomado. Una auditoría/inspección independiente de los programas/políticas/procedimientos antilavado puede prevenir muchos problemas. Los expertos le mostrarán los elementos claves para una excelente auditoría independiente de un programa antilavado y le darán consejos sobre las herramientas que puede utilizar para identificar problemas antes que los examinadores.

Los grandes bancos e instituciones financieras cuentan con enormes recursos para implementar excelentes controles antilavado y mantenerse al día con todas las obligaciones. Sin embargo, las organizaciones más pequeñas se ven abrumadas por las enormes obligaciones que caen sobre sus hombros y los mínimos presupuestos antilavado con los que cuentan. El primer paso clave es armar un preciso programa antilavado que incluya controles independientes para asegurar el correcto funcionamiento. No es necesario un presupuesto antilavado monumental para una institución pequeña, es muy importante que los recursos estén bien distribuidos y que la operación antilavado (incluyendo monitoreo, reporte, políticas y procedimientos, actualización, capacitación, etc.) sea eficiente. Cuando el dinero no es suficiente se  requiere de mucha astucia, inteligencia y decisión.

Todas las instituciones financieras enfrentan el desafío de una correcta política de presentación de Reporte de Actividad Sospechosa. Los examinadores aseguran que no se fijan en la cantidad sino en la calidad de los ROS. Cada vez son más los reguladores que se quejan por la mala calidad de los ROS. Por otro lado, los sujetos obligados se muestran preocupados de que la información de sus ROS sea dada a conocer y llegue a oídos de sus clientes, o que los fiscales en un proceso judicial presionen para utilizarlos como evidencia. El proceso de reporte de ROS no es simple, y requiere a veces de la participación de varias personas de la institución. En esta sesión, aprenderá a elaborar un ROS claro y preciso, a determinar cuándo presentarlo y a implementar un proceso de reporte de actividad sospechosa eficiente y seguro, sin perder la tranquilidad de que no se divulgará.

Cómo pueden los Negocios de Servicios Monetarios maximizar el potencial de sus estructuras antilavado y de cumplimiento

Hace varios años que las casas de envíos de remesas, casas de cambio, de pago de cheques y todos los otros comercios bajo la definición de Negocios de Servicio Monetarios deben cumplir con la obligación de contar con efectivos controles antilavado. Estos negocios y los examinadores independientes necesitan saber qué tan efectivos son estos programas antilavado. Este panel le enseñará las mejores prácticas para monitorear las transacciones en busca de actividad sospechosa o inusual. Los oficiales de cumplimiento que trabajan para los Negocios de Servicios Monetarios aprenderán de experimentados peritos cómo fortalecer los programas. Los examinadores y auditores independientes aprenderán cómo realizar una prueba del programa y cómo documentar los resultados. Los oficiales de cumplimiento de los bancos aprenderán sobre las mejores prácticas de monitoreo de estos negocios.

Un elemento crucial para esquivar riesgos innecesarios es aplicar el correcto nivel de diligencia debida a clientes, cuentas y productos. Las Personas Expuestas Políticamente (PEPs), las cuentas offshore y ciertos productos tales como tarjetas prepagadas son considerados de alto riesgo. Antes de entablar una relación comercial, las instituciones deben determinar el nivel de diligencia debida que deben realizar y los pasos que deben tomar para examinar estos clientes, cuentas y productos. En los tiempos que corren, por ejemplo, toda institución debería realizar una diligencia debida reforzada para determinar los beneficiarios finales de toda cuenta y transacción. Determinar el tipo y frecuencia de diligencia debida puede ser confuso y costoso, especialmente si la institución tiene clientes, transacciones y productos que no encajan en la definición clásica de alto riesgo. Aquí, usted aprenderá a determinar el nivel de diligencia debida que requieren las áreas más riesgosas de su negocio y cómo escudriñarlas y monitorearlas para proteger a su institución.

El Grupo de Acción Financiera Internacional advirtió sobre los riesgos de los vehículos corporativos para el lavado de dinero. Muchas corporaciones han sido creadas para facilitar el lavado y esconden a los usufructuarios del dinero sucio. Sin embargo, muchos oficiales de cumplimiento tienen enormes problemas, no sin razón, para navegar por los laberintos de estructuras corporativas y poder descubrir quienes están detrás de ellas. En algunos países, sociedades tal como compañías de responsabilidad limitada pueden ser formadas sin dar la información del beneficiario final. El GAFI y líderes en el campo antilavado dicen que la más efectiva forma para frustrar y descubrir esquemas de lavado de dinero que utilizan corporaciones y cuentas offshore es identificar el usufructuario de las transacciones. Esa obviedad no es una tarea fácil de ejecutar. ¿Cómo proteger a su institución de los riesgos asociados con corporaciones? ¿Es posible descubrir las capas de encubrimiento? ¿Cuáles son las mejores prácticas que puede seguir una institución financiera para descubrir estos disfraces? Aquí aprenderá los pasos a seguir que le pueden dar una mejor chance para desenmascarar los beneficiarios finales o usufructuarios de cuentas y transacciones.

En este panel se analizarán las mejores estrategias para reducir el riesgo del lavado de dinero en el envío de remesas y en las operaciones cambiarias a través de ejemplos y casos recientes, también se analizará la mejor forma para identificar operaciones sospechosas en los servicios de transmisión de dinero. Recientes casos muy específicos como son el de Casa de Cambio Puebla en México y Sigue Corp. en Estados Unidos ilustran los problemas que enfrenta –y continuará enfrentando—el sector por no prestar una adecuada atención a los controles antilavado. En el primer caso, las autoridades estadounidenses congelaron cerca de US$11 millones en cuentas de Casa de Cambio Pueba en EE.UU. por vincular al negocio y a varios de sus empleados con el movimiento de dinero sucio. En el segundo caso, la compañía debió pagar una multa de US$15 millones y se comprometió a invertir US$10 millones en sus controles antilavado luego de posibles actividades sospechosas entre clientes de Latinoamérica y EE.UU. Estos dos y otros representaron duros golpes a la industria que desde hace unos años intenta limpiar su nombre. Aprenda en este panel cómo fue la evolución de todos los casos recientes y más importantes aún cuáles son las mejores lecciones que dejan estos casos al resto de las casas de cambio.

La liberalización y la globalización de los servicios financieros, junto con la creciente sofisticación de la tecnología financiera, traen diversidad y complejidad a las actividades de las instituciones financieras y cambian en forma drástica los perfiles de riesgo. El año pasado, la Superintendencia Financiera de Colombia estableció una serie de parámetros e instrucciones que deben ser seguidos por los sujetos obligados para la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Este sistema incluye una serie de instructivos y formatos para regular distintos aspectos como los ROS, transacciones en efectivo, clientes exonerados, operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas, transacciones realizadas con tarjetas de crédito y débito expedidas en el exterior y campañas políticas. Se compone de dos fases: una de prevención del riesgo y la segunda que corresponde al control. La administración de los riesgos típicamente financieros (crédito, seguros, mercado, liquidez, etc.) tiene una naturaleza diferente a la de los procesos de administración de riesgo del lavado y financiación del terrorismo, pues mientras que los mecanismos para la administración de los primeros se dirigen a asumirlos íntegra o parcialmente, la administración del segundo se dirige a prevenirlo, detectarlo y reportarlo oportuna y eficazmente. Aprenda todo lo que la experiencia colombiana tiene para enseñarnos.

Los recientes casos de Lloyds TSB Bank and Bank of Cyprus han puesto al cumplimiento antilavado en la industria de valores en el centro de la escena. En este panel se analizará al mercado de valores y cuáles instrumentos representan mayor riesgo, cuáles ya fueron utilizados para lavar dinero y cuáles son los mejores consejos antilavado para los profesionales de esta industria. Podrá aprender los elementos esenciales de un programa ALD diseñado específicamente para esta industria. El sector de valores ha comenzado a sentir la presión que los bancos han tenido durante 20 años. Las recientes acciones antilavado que se han visto en muchos países contra corredores pequeños y grandes han dejado en claro que los reguladores y autoridades en esta industria han tomado una posición más severa. Las multas que el gobierno de EE.UU. está buscando contra  Lloyds Bank –de Gran Bretaña—y  Bank of Cyprus –de Chipre—por US$130 y US$162 millones respectivamente, las mayores multas en la historia en un caso de lavado de dinero, ilustran la importancia que los departamentos bursátiles tienen que dar a la prevención antilavado. ¿Qué deberían hacer los corredores de valores para asegurar que sus programas ALD cumplen con los mejores estándares? ¿Cómo es un buen programa de capacitación ALD para los corredores de valores? Aquí, los reguladores y los expertos de la industria le dan la información que una firma de valores necesita para realizar un cumplimiento ALD de primer nivel.

México ha tomado importantes pasos para crear un marco normativo antilavado, ha pasado más de una década desde que el país emitiera la guía de operación para combatir el lavado de dinero a través de la Comisión Nacional Bancaria, hasta llegar a las nuevas regulaciones y normativas emitidas en 2004 por la Secretaría de Hacienda y Crédito Publico (SHCP). A pesar de todos los esfuerzos que muchas instituciones, financieras y no financieras, han realizado para poder contar con las herramientas necesarias para cumplir con estas obligaciones, muchas encuentran muy confuso el escenario de las regulaciones y contradictorias las señales que emiten las autoridades. Si bien se ha avanzado mucho en la lucha contra el lavado, también aparece un crecimiento en los casos de lavado vinculados al narcotráfico, corrupción, etc. que prenden luces de alerta. Muchas instituciones mexicanas han invertido mucho para cumplir con las obligaciones pero incluso así no encuentran la brújula para entender dónde están paradas a nivel nacional e internacional ni cómo hacer para protegerse de los ataques de muchas veces contradictorias normativas y de los lavadores. En esta sesión, expertos mexicanos explicarán lo que depara el futuro de la normativa antilavado e México y buscarán aclarar el horizonte para las instituciones mexicanas o extranjeras que operan en el país.

La alta cotización del euro y el aumento en el consumo de la droga en países como España e Italia, han convertido a Europa en un lugar mucho más lucrativo para los narcotraficantes y narcolavadores. Para ocultar el origen de los fondos los lavadores están usando un complejo sistema, que incluye el transporte de dinero sucio desde Europa a Latinoamérica para luego enviarlo a Estados Unidos. Autoridades de EE.UU. y otros países de Latinoamérica descubrieron en investigaciones que algunas personas realizaron en los últimos años centenas de viajes a EE.UU. desde Latinoamérica ingresando abiertamente centenas de millones de euros. Algunos euros son lavados directamente en Europa, pero las autoridades dicen que el grueso de las ganancias se envía de vuelta a Latinoamérica y finalmente termina en EE.UU. Los lavadores buscan convertir el dinero chico de la venta de la droga en la calle en billetes de 500 euros, los cuales son fáciles de transportar. Aprenda en esta sesión cómo funciona este método, cómo y cuáles las instituciones utilizadas en este proceso y cómo descubrir las señales de alerta de esta novedosa tendencia que parece estar afectando a muchos países de Latinoamérica, desde Chile a Colombia, Perú, Brasil, Centroamérica etc.

Cada vez se ven más condenas y sanciones penales, civiles y administrativas contra individuos e instituciones en casos relacionados con faltas a los regímenes, leyes y regulaciones antilavado en todo el mundo, sin embargo el país que marcó la tendencia en este respecto sin lugar a dudas fue Estados Unidos, donde el número de condenas y sanciones supera exponencialmente a cualquier otro. ¿Cuál es la situación de las sentencias y sanciones por violaciones de las normativas antilavado en Latinoamérica? ¿Por qué el número de investigaciones, sanciones administrativas y sentencias en los países latinoamericanos difiere tanto de Estados Unidos?  En este panel analizaremos algunos de los castigos por lavado de dinero en Latinoamérica y también daremos a conocer los resultados de un estudio sobre las sentencias condenatorias en casos de lavado de dinero que realizó las Naciones Unidas en Colombia. En este panel le podrá dar un vistazo a la situación de los castigos antilavado en América Latina.

Una mesa redonda donde los participantes podrán compartir sus puntos de vista, preocupaciones y despejar sus dudas. Muchas veces el camino de los colegas y otras entidades similares pueden ayudar más que cualquier guía o pauta de las autoridades para abrir los ojos y prestar especial atención a determinados problemas o a precisos peligros que todavía no se avizoran. Muchas veces son los mismos colegas que se ven afectados por los mismos problemas, bajo las mismas condiciones quienes pueden compartir sus visiones y soluciones. Aprenda aquí de boca de sus colegas cuáles son las mejores prácticas, soluciones y medidas a tomar en cada uno de los temas que a usted le quitan el sueño.

El crecimiento de casos de lavado a través del comercio internacional coloca a las operaciones de importación/exportación en el radar de las autoridades —Tendencias, casos, novedades

La manipulación de los precios internacionales y otras actividades de lavado basadas en el comercio internacional facilitan el movimiento de dinero sucio a través de operaciones internacionales de importación/exportación. Un estudio de 2006 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) identificó al comercio internacional como un canal cada vez más importante para la actividad ilegal. El manual de los examinadores de Estados Unidos de 2007 aclara las expectativas de las autoridades sobre los productos para el comercio. La enorme atención que el tema ha recibido de los gobiernos y cuerpos internacionales ha presionado a las instituciones financieras para que revisen con detenimiento la financiación del comercio y las transacciones. Países latinoamericanos como Colombia adoptan nuevas reglas en el comercio exterior que imponen nuevas obligaciones (Resolución 285 que debe cumplirse desde el 1ero de abril). En esta sesión, expertos le enseñarán cómo son utilizadas las operaciones de comercio exterior para el lavado y qué hacer para mitigar los riesgos.

Mano a Mano con los reguladores para hacer todas las preguntas que le quitan el sueño-- Qué es lo que los inspectores esperan de usted y su organización

Aprender el criterio que utilizan los reguladores a la hora de implementar políticas antilavado y de inspeccionar a los sujetos obligados es la mejor herramienta que tiene cualquier institución para evitar que se apliquen sanciones. Una excelente preparación para enfrentar una visita de las autoridades puede ser una experiencia muy estresante para los profesionales antilavado, y qué mejor manera de prepararse para las visitas y cuestionamientos de las autoridades que preguntando directamente a los propios reguladores cuáles son los criterios, políticas, procedimientos que utilizan. A la hora de enfrentar a los reguladores la mejor defensa es el ataque y por eso en este panel usted puede darse un lujo que no puede darse en su labor diaria: hacer todas las preguntas que quiera y sacarse todas las dudas.

Sus empleados son su primera defensa en los controles antilavado. Desde los altos ejecutivos hasta los cajeros, todos los empleados deben recibir una capacitación personalizada de acuerdo a sus niveles de riesgo. En recientes medidas contra instituciones financieras, los reguladores han subrayado la importancia de personalizar el entrenamiento antilavado según los roles de los empleados en las instituciones financieras. Si las instituciones distinguen las responsabilidades y papeles de los empleados pueden reducir costos de entrenamiento, asegurarse que los empleados aprendan lo que les corresponde y maximizar la eficiencia para identificar y prevenir el lavado. ¿Cómo se determina el tipo y frecuencia de la capacitación? ¿Cómo personalizar el entrenamiento a una específica línea comercial? En esta sesión, los expertos lo guiarán en la creación de programas de entrenamiento antilavado sólidos, precisos y personalizados.

Capturar, priorizar y documentar: Las mejores prácticas para mejorar la calidad del programa de detección, monitoreo y reporte de actividad sospechosa

El elemento humano, un buen entrenamiento, la captura de la correcta información y un software automatizado son elementos cruciales de un buen programa de detección y monitoreo de actividad sospechosa. Los bancos y otras instituciones financieras estiman que el monitoreo de transacciones será su mayor costo de cumplimiento en los próximos años. Esto hace que sea crucial maximizar el uso de los sistemas y procedimientos para capturar y priorizar la información sobre clientes y transacciones. Las instituciones financieras saben que un sólido sistema de detección y reporte de actividad sospechosa es uno de los pilares claves para la autoprotección. Sin embargo, después de varios años, deficientes prácticas en el reporte de operación sospechosa continúan apareciendo como una de las principales causas en las sanciones. En este panel, expertos de la industria le enseñarán a mejorar la calidad de su programa de detección, monitoreo y reporte de operaciones sospechosas.

Cuáles son las zonas de peligro que vislumbran las organizaciones internacionales tipo GAFI, FMI, Banco Mundial, entre otros-- Hacia dónde apuntan las regulaciones mundiales

Las organizaciones internacionales están analizando de lleno la problemática antilavado y están buscando identificar cuáles son las áreas actuales y futuras de mayor peligro. En este panel analizaremos cuáles son los aspectos, áreas, industrias, etc. que más preocupan a estas organizaciones y qué es lo que están diciendo al respecto. Vemos por ejemplo que el GAFI emitió una guía para que los sujetos obligados tomen un enfoque basado en el riesgo para luchar contra el lavado de dinero. También el GAFI ha examinado los nuevos métodos de pago y la manera en la que el dinero puede ser lavado a través del uso de nuevas tecnologías, y está trabajando en la elaboración de un informe exclusivo sobre Internet. También ha analizado detalladamente el abuso de vehículos corporativos para el lavado y se encuentra estudiando el lavado a través del sector de bienes raíces. Estos organismos subrayan la importancia de comenzar a concientizar a las oficinas de cumplimiento sobre las nuevas regulaciones que se vendrán en materia de comercio exterior. Estos son sólo algunos de los tópicos más polémicos que estas importantes organizaciones internacionales están debatiendo y que serán expuestos en este panel.

Recientes investigaciones y operaciones encubiertas por parte de las autoridades de EE.UU. de casas de cambio y otros Negocios de Servicios Monetarios en países de alto riesgo destacan la necesidad de que estos negocios y sus agentes extranjeros cuenten con sólidas prácticas y políticas antilavado. Construir y mantener un efectivo y completo archivo de agentes y corresponsales es un elemento esencial de todo programa. ¿Qué debería incluirse en todo programa eficiente de cualquier Casas de Cambio o Centro Cambiario y sus agentes extranjeros? ¿Qué deberían incluir las Casas de Envío de Remesas en sus programas antilavado para construir cimientos sólidos en la supervisión de agentes y corresponsales? ¿Qué esperan los bancos? ¿Qué debe hacer un agente para mostrarle a la casa central que tiene todas las protecciones antilavado en orden? Escuche de boca de los expertos lo que estos negocios y sus agentes pueden hacer para cumplir con las responsabilidades antilavado y no caer en los recientes problemas que cayeron varias compañías y sus agentes.

Seguros: Lo que toda compañía aseguradora debe saber sobre las obligaciones ALD, a quienes afecta y cómo prepararse para los exámenes de las autoridades

Las compañías aseguradoras de la mayoría de los países ahora están obligadas a mantener un programa antilavado y reportar actividad sospechosa. Enfrentan muchos desafíos tales como la enorme dependencia que muchas aseguradoras tienen en los agentes independientes, que venden sus pólizas pero no son agentes dentro de la estructura de la organización. La industria está debatiendo cómo implementar adecuadamente las obligaciones sin las pautas y asesoramiento que reciben otras industrias como por ejemplo la bancaria. ¿Cómo realiza la autoridad los exámenes? ¿Cómo se pueden las compañías asegurarse de que sus programas antilavado cumplen con las obligaciones antilavado? Aquí, expertos antilavado del sector de seguros le explicarán entre otras cosas las mejores prácticas, le mostrarán recientes casos que afectan a las aseguradoras, revelarán las conversaciones de las autoridades de todos los países en torno a las mejores estrategias para regular la industria.

Cuáles son las mejores técnicas para verificar la identidad de todos los clientes…sobre todos aquellos que no muestran la cara (como por ejemplo vía Internet o teléfono)

En este panel escuchará los mejores procedimientos para verificar la identidad de los clientes que abren cuentas en su institución, sobre todos aquellos donde no aparece físicamente el cliente. ¿Cuáles son las mejores estrategias que pueden utilizar las instituciones que ofrecen productos y servicios a clientes no presenciales.
Dada la combinación y facilidad para el fraude en las transacciones internacionales, muchas instituciones están utilizando múltiples procesos no-documentarios tales como el control del nombre en listas de agencias crediticias para confirmar la dirección y el estatus del potencial cliente o la solicitud de facturas de servicios, otras cuentas bancarias o certificado de matrimonio, etc. En este panel aprenderá todas las técnicas que puede utilizar para asegurarse un buen PIC (programa de identificación del cliente) para todos los potenciales nuevos clientes, pero en especial aquellos que representan más riesgo por el hecho de no estar presentes.